Celsius Network (eBook)

Der Aufstieg des digitalen Finanzwesens und seine Auswirkungen auf die dezentrale Kreditvergabe

Fouad Sabry (Autor)

eBook Download: EPUB

2025 | 1. Auflage
233 Seiten
Eine Milliarde Sachkundig [German] (Verlag)
978-0-00-101493-0 (ISBN)

Infos

Celsius Network-Die Einführung in Celsius Network untersucht dessen Aufstieg, Einfluss und letztendlichen Zusammenbruch und bietet Erkenntnisse zu Finanzdienstleistungen im Krypto-Ökosystem.

Genesis (Kryptowährungsunternehmen)-Die Rolle von Genesis im Kryptowährungsmarkt und seine Bedeutung für den gesamten Finanzsektor werden untersucht.

Blockchain-dotcom-Entdecken Sie die zentrale Rolle von Blockchain-dotcom bei der Erleichterung digitaler Vermögenstransaktionen und wie es seine starke Position im Markt behauptet.

Bitfinex-Ein tiefer Einblick in Bitfinex, eine große Kryptowährungsbörse, und ihre Widerstandsfähigkeit gegenüber Marktturbulenzen und regulatorischen Herausforderungen.

Arkham Intelligence-Erfahren Sie mehr über die Arbeit von Arkham Intelligence im Bereich Blockchain-Datenanalyse, die Licht auf verborgene Finanzströme in Kryptomärkten wirft.

Insolvenz von FTX-Aufstieg und Fall von FTX, eines der bedeutendsten Ereignisse in der Kryptogeschichte, werden untersucht und zeigen die massiven Auswirkungen auf die Branche.

Kraken (Kryptowährungsbörse)-Krakens Wachstum und Herausforderungen als Kryptowährungsbörse, einschließlich Sicherheits- und Regulierungshürden, werden untersucht.

Kryptowährung und Kriminalität-Dieses Kapitel beleuchtet die Schattenseiten der Kryptowelt und beleuchtet illegale Aktivitäten und regulatorische Bedenken.

Alex Mashinsky-Ein genauerer Blick auf Alex Mashinsky, die umstrittene Figur hinter Celsius, und die Auswirkungen seiner Entscheidungen auf die Kryptowelt.

Alameda Research-Entdecken Sie die komplexen Zusammenhänge zwischen Alameda Research, FTX und dem globalen Kryptomarkt und beleuchten Sie deren Rolle bei Branchenveränderungen.

Kryptowährungsbörse-Die grundlegende Funktion und Entwicklung von Kryptowährungsbörsen, insbesondere ihre Rolle bei der Marktexpansion.

Quadriga (Unternehmen)-Erkunden Sie den QuadrigaCX-Skandal, analysieren Sie seinen Niedergang und die daraus gezogenen Lehren zu Sicherheit und Vertrauen in Kryptobörsen.

Hodlnaut-Erfahren Sie mehr über Hodlnaut, seine Angebote und seinen finanziellen Zusammenbruch und veranschaulichen Sie die Risiken zentralisierter Finanzen im Kryptobereich.

Silvergate Bank-Entdecken Sie, wie die Silvergate Bank Kryptowährungsbörsen unterstützte und welche Bedeutung sie für die Verbindung von traditionellem Finanzwesen und Kryptowährungen hatte.

Kryptowährungsblase-Dieses Kapitel untersucht das Phänomen der Kryptowährungsblase, seine Ursachen und die daraus für Anleger gezogenen Lehren.

Digital Currency Group-Ein tiefer Einblick in die Rolle der Digital Currency Group bei der Förderung von Innovation und Investitionen in Blockchain- und Kryptoprojekten.

Kryptowährung-Dieses Kapitel bietet einen umfassenden Überblick über Kryptowährungen und erläutert deren Technologie, Anwendungsfälle und Auswirkungen auf die Weltwirtschaft.

Three Arrows Capital-Erfahren Sie mehr über Three Arrows Capital und seine Beteiligung an wichtigen Ereignissen, die den Aufstieg und Fall des Kryptomarktes geprägt haben.

Coinbase-Die Rolle von Coinbase als eine der einflussreichsten Plattformen für Kryptowährungshandel, -verwaltung und -notierung.

Gemini (Kryptowährungsbörse)-Das Wachstum von Gemini, sein regulatorischer Ansatz und seine Navigation in der komplexen Kryptolandschaft werden untersucht.

FTX-Eine abschließende Analyse der Geschäftstätigkeit von FTX, seines Niedergangs und seiner weitreichenden Folgen für den globalen Kryptowährungsmarkt.

Textauszug

Kapitel 1 :Celsius Netzwerk

Temperature Network LLC war ein Unternehmen, das mit Kryptowährungen handelte. Celsius, das seinen Hauptsitz in Hoboken, New Jersey, hatte, hatte Niederlassungen in vier weiteren Ländern und war weltweit tätig. Die Nutzer hatten die Möglichkeit, Einzahlungen in eine Celsius-Wallet zu tätigen, die eine Vielzahl von digitalen Kryptowährungs-Assets enthielt, darunter Bitcoin und Ethereum, um eine prozentuale Rendite zu erzielen. Darüber hinaus konnten die Nutzer Kredite erhalten, indem sie ihre Kryptowährungen als Kreditsicherheiten verpfändeten. Bis zum Monat Mai des Jahres 2022 hatte die Organisation insgesamt 8 Milliarden US-Dollar an Kunden verliehen und verwaltete ein Vermögen von rund 12 Milliarden US-Dollar.

Theresa Mashinsky, Alex

Es ist Daniel Leon.

- Goldstein zur Atombombe

- Alex Mashinsky, Vorsitzender, während er zuvor als CEO tätig war

- Nuke Goldstein, Chief Technology Officer

Rod Bolger, ein ehemaliger Finanzvorstand

- Aslihan Denizkurdu, Geschäftsführer

Im Juni 2022 erlangte das Unternehmen Bekanntheit, als es beschloss, alle Überweisungen und Abhebungen aufgrund "extremer Marktbedingungen" auf unbestimmte Zeit zu stoppen. Diese Entscheidung führte zu einem deutlichen Preisverfall von Bitcoin und anderen Kryptowährungen. Celsius reichte am 13. Juli 2022 seinen Insolvenzantrag nach Chapter 11 ein. Im Rahmen eines Umstrukturierungsplans, der die Ausschüttung von Vermögenswerten, einschließlich eines neu gegründeten Bitcoin-Mining-Unternehmens, an die Gläubiger des Unternehmens umfasste, gab das Unternehmen am 31. Januar 2024 bekannt, dass es die Insolvenz erfolgreich überwunden hat. Als Teil seines Prozesses, aus der Insolvenz herauszukommen, plant Celsius, seine eigenen Geschäfte abzuwickeln. Am 29. Februar 2024 wurden sowohl die mobilen als auch die Webanwendungen eingestellt.

Die Kreditvergabe und -aufnahme wurde den Kunden des Unternehmens durch das Unternehmen erleichtert. Die Einleger konnten Zinsen verdienen, indem sie geeignete Kryptowährungen einzahlten, wobei der Zinssatz durch die eingezahlte Kryptowährung bestimmt wurde (z. B. konnte der Zinssatz für Bitcoin bis zu 6,2 % erreichen). Neben der Zahlung der Zinsen in seiner eigenen CEL-Münze zahlte das Unternehmen auch die Zinsen in Kryptowährungen. Der Beleihungsauslauf bestimmte die Bandbreite der Zinssätze, die Kreditnehmer für Bitcoin-gestützte Kredite zahlten, die zwischen 0 % und 8,95 % lagen. Hedgefonds, die auf der Suche nach besseren Zinssätzen waren, als die Banken geben, stellten einen Teil der Mittel zur Verfügung, die Celsius zur Finanzierung der Kredite verwendete. Celsius verwendete diese Mittel, um die Kredite zu finanzieren.

Token-Verkäufe, Kreditvergabe, Bitcoin-Mining und diskretionärer Handel mit Kryptowährungen waren die wichtigsten Einnahmequellen für Celsius. Laut Celsius wurden bis zu achtzig Prozent der Einnahmen des Unternehmens in Form von Zinszahlungen, die auf über die Plattform getätigte Einzahlungen eingezogen wurden, an seine Nutzergemeinschaft ausgeschüttet. Für die Nutzer fielen keine Gebühren an, die vom Unternehmen erhoben wurden.

Jason Stone, ein ehemaliger Investmentmanager, reichte am 7. Juli 2022 eine Klage gegen Celsius ein und erklärte, dass das Unternehmen beschuldigt wurde, ein Schneeballsystem zu betreiben. Arkham Intelligence berechnete, dass die falsche Handelstechnik zu einem Verlust von 350 Millionen Dollar führte, und diese Informationen wurden in Stones Gerichtsakten gegen Celsius aufgenommen. Am 23. August reichte Celsius eine Klage gegen Stone ein und sagte, dass er in den Vereinigten Staaten Kryptowährungen im Wert von mehreren zehn Millionen Dollar entweder verlegt oder gestohlen habe. In dem Bericht des unabhängigen Prüfers, der am 31. Januar 2023 im Rahmen des Insolvenzantrags vorgelegt wurde, heißt es, dass ein Insider bei Celsius bestimmte Aspekte des Geschäftsmodells als "sehr ponzi-artig" bezeichnete. In einem Memo, das intern verteilt wurde, bemerkte der Spezialist für Währungseinführung, Dean Tappen, "dass sein Titel bei Celsius 'Ponzi Consultant' lauten sollte".

Diese drei Personen, Alex Mashinsky, Daniel Leon und Nuke Goldstein, gründeten Celsius im Jahr 2017.

Celsius hat im März 2018 sein Initial Coin Offering (ICO) der digitalen Währung CEL erfolgreich abgeschlossen und insgesamt fünfzig Millionen Dollar eingesammelt. Im April 2018 begann die als CEL bekannte Kryptowährung mit dem Handel auf Plattformen, die mit Kryptowährungen handeln. Die Kryptowährung von Celsius wurde vor dem Initial Coin Offering (ICO) als Wertpapier eingestuft. Die mobile Anwendung für Celsius wurde im Juni 2018 veröffentlicht. Im Jahr 2019 wurde eine Eigenkapitalrunde in Höhe von 24 Millionen US-Dollar für Celsius erfolgreich abgeschlossen, die mit 140 Millionen US-Dollar bewertet wurde.

Auf dem freien Markt war Celsius ein bedeutender Käufer seines eigenen Tokens und erwarb die CEL-Anteile, die es seinen einzelnen Kunden schuldete. Arkham Intelligence, ein Unternehmen, das sich auf Krypto-Analysen spezialisiert hat, hat berechnet, dass Celsius seit Juli 2019 350 Millionen Dollar für Einkäufe ausgegeben hat.

Celsius konnte seinen Betrieb aufrechterhalten, indem es im August 2020 zwanzig Millionen Dollar durch eine Crowdfunding-Kampagne aufbrachte. Im Laufe von eineinhalb Monaten stieg der Wert der Währung Celsius im Herbst des Jahres 2020 um mehr als 230 %.

Im Oktober 2020 gab das Unternehmen an, dass Alex Mashinsky, der CEO des Unternehmens, CEL-Token in einer einzigen Transaktion im Wert von insgesamt 500.000 US-Dollar verkauft hat. So twitterte Mashinsky im Dezember 2021: "Alle @CelsiusNetwork Gründer haben #CEL gekauft und sind keine Verkäufer des Tokens." Arkham Intelligence schätzt, dass Mashinsky CEL im Wert von 44 Millionen Dollar über Börsen verkauft hat. Diese Informationen basieren auf öffentlichen Daten.

Im November 2020 gab Celsius bekannt, dass es beabsichtigt, sein Büro in Israel zu erweitern und ein neues Büro in Australien zu schaffen, um seinem wachsenden Geschäft gerecht zu werden.

Celsius verfügte im Dezember 2020 über ein verwaltetes Vermögen von 3,31 Milliarden US-Dollar. Es wurde geschätzt, dass Celsius im Januar 2021 über Vermögenswerte im Wert von mehr als 4,5 Milliarden US-Dollar verfügt.

Im Oktober 2021 gelang es Celsius, neues Eigenkapital von Investoren in Höhe von insgesamt 400 Millionen US-Dollar zu akquirieren. Während der Investitionsrunde waren WestCap, der Fonds, der von Laurence Tosi, einem ehemaligen Manager von Airbnb, geleitet wird, und CDPQ, der zweitgrößte Pensionsfonds in Kanada, die Hauptinvestoren. In der Investitionsrunde wurde Celsius mit drei Milliarden Dollar bewertet. Zu diesem Zeitpunkt hatte das Büro von Celsius in Israel insgesamt hundert Mitarbeiter.

Für 115 Millionen US-Dollar schloss Celsius im November 2021 die Übernahme des israelischen Cybersicherheits-Startups GK8 ab.

Am 16. April 2021 gab Celsius bekannt, dass es in seinen Systemen zu einer Sicherheitsverletzung gekommen war. Die Sicherheitsverletzung ereignete sich, als ein Server eines Drittanbieters, der Client-Daten enthielt, infiltriert wurde. In der Folge wurde ein Teil der Kundenliste des Unternehmens gestohlen und eine Phishing-E-Mail an Kunden von Celsius gesendet.

Nach Aussagen von Aufsichtsbehörden in einer Reihe von Gerichtsbarkeiten in den Vereinigten Staaten vom September 2021 stellen die von Celsius gehaltenen verzinslichen Kryptowährungskonten ein nicht registriertes Wertpapierangebot dar. Durch eine Unterlassungsverfügung erließ der Generalstaatsanwalt von New Jersey eine Anweisung an Celsius, die es dem Unternehmen untersagte, Kryptowährungsprodukte auszugeben, die Zinsen enthalten. Die Regulierungsbehörden des Bundesstaates Texas reichten im Februar 2022 eine Mitteilung ein, in der sie eine Anhörung beantragten, um zu prüfen, ob ähnliche Maßnahmen ergriffen werden sollen oder nicht. Als Reaktion auf eine Aufforderung der Kentucky Securities and Exchange Commission wurde Celsius angewiesen, die Vermarktung seiner verzinslichen Konten innerhalb des Bundesstaates einzustellen. Alex Mashinsky, der CEO von Celsius, sagte, er sei "sehr zuversichtlich", dass keine der Waren, die Celsius in den Vereinigten Staaten anbiete, Wertpapiere seien. Nach Angaben von Celsius arbeitet das Unternehmen mit Bundesstaaten in den Vereinigten Staaten zusammen, um Klarheit über seine Geschäftstätigkeit zu schaffen.

Als Letitia James, die Generalstaatsanwältin von New York, am 18. Oktober 2021 eine Anfrage nach zusätzlichen Informationen an Celsius schickte, bestätigte Celsius den Erhalt dieser Informationen. Anfang desselben Monats erhielt Celsius weiteres Eigenkapital von Investoren in Höhe von insgesamt 400 Millionen US-Dollar in US-Dollar.

Celsius gab am 26. November 2021 bekannt, dass gegen einen seiner Top-Mitarbeiter von den israelischen Behörden Ermittlungen im Zusammenhang mit Handlungen eingeleitet wurden, die während der vorherigen Tätigkeit des Mitarbeiters stattgefunden haben; Der Arbeitnehmer wurde daraufhin suspendiert.

Der Kryptowährungsverwahrer Prime Trust wurde seit März 2020 von Celsius zum Zwecke der Aufbewahrung einiger Kundenvermögen genutzt. Das Risikoteam von Prime Trust äußerte sich besorgt über die Strategie von Celsius, "Vermögenswerte endlos neu zu verpfänden ... die gleichen Vermögenswerte immer und immer wieder an Juice Yields verleihen", was zur Kündigung dieser...

Produkt-Details

• Erscheint lt. Verlag: 13.8.2025
• Übersetzer: Daniel Hueber
• Sprache: deutsch
• Themenwelt: Wirtschaft
• ISBN-10: 0-00-101493-5 / 0001014935
• ISBN-13: 978-0-00-101493-0 / 9780001014930