Kryptowährungs-Tumbler (eBook)

Anonymitätsmechanismen und wirtschaftliche Auswirkungen digitaler Währungssysteme

Fouad Sabry (Autor)

eBook Download: EPUB

2025 | 1. Auflage
247 Seiten
Eine Milliarde Sachkundig [German] (Verlag)
978-0-00-092594-7 (ISBN)

Infos

Entdecken Sie die verborgenen Kräfte, die die digitale Wirtschaft prägen. 'Cryptocurrency Tumbler', Teil der Kryptoökonomie-Reihe von Fouad Sabry, ist ein unverzichtbarer Leitfaden zum Verständnis der Schnittstelle zwischen Datenschutz, Kriminalität, Politik und Innovation im Bereich der dezentralen Finanzwirtschaft. Dieses Buch verbindet Politikwissenschaft und Blockchain-Technologie und macht komplexe Themen verständlich und dringlich.

Kapitelübersicht:

1: Cryptocurrency Tumbler: Erforscht Mixing-Dienste zur Verschleierung von Kryptotransaktionen.

2: Recht virtueller Währungen in den USA: Überblick über den US-amerikanischen Rechtsrahmen für digitale Währungen.

3: Geldwäsche: Erörtert Geldwäscherisiken und -techniken in der digitalen Finanzlandschaft.

4: Kryptowährung und Kriminalität: Untersucht, wie Kryptowährungen illegale Aktivitäten fördern und bekämpfen.

5: Hydra Market: Analysiert die Rolle des russischen Darknet-Marktes in der globalen Kryptoökonomie.

6: Datenschutz und Blockchain: Untersucht datenschutzfreundliche Methoden in Blockchain-Ökosystemen.

7: Exit-Scam: Detaillierte Beschreibung betrügerischer Machenschaften, bei denen Betreiber von Krypto-Plattformen mit Geldern verschwinden.

8: DeepDotWeb: Beschreibt das Darknet-Portal, das Nutzer mit illegalen Marktplätzen verband.

9: Sheep Marketplace: Chronik des Aufstiegs und Niedergangs dieses berüchtigten Darknet-Marktes.

10: Bitcoin-Geldautomat: Beschreibt, wie Geldautomaten sowohl den Zugang zu Kryptowährungen als auch regulatorische Herausforderungen fördern.

11: Darknet: Bietet Einblicke in die anonyme Ebene des Internets, in der Kryptowährungen florieren.

12: Bitfinex-Hack 2016: Detaillierte Beschreibung eines der größten Diebstähle in der Geschichte der Kryptowährungen.

13: Grams (Suche): Detaillierte Beschreibung einer Suchmaschine für die Navigation in Darknet-Märkten.

14: Bitfinex: Profiliert die Geschichte, Kontroversen und den wirtschaftlichen Einfluss der Börse.

15: Monero: Diese datenschutzorientierte Kryptowährung und ihre Auswirkungen auf die Regulierung werden vorgestellt.

16: Kryptowährungsbörse: Plattformen für den Handel mit digitalen Vermögenswerten werden vorgestellt.

17: Darknet-Markt: Krypto-basierte Schwarzmärkte und versteckte Netzwerke werden untersucht.

18: Kryptowährungen in Europa: Die europäische Regulierungs- und Innovationslandschaft wird untersucht.

19: Tornado Cash: Dieses Mixing-Protokoll wird untersucht und seine Auswirkungen auf die finanzielle Privatsphäre werden untersucht.

20: Kryptowährung: Ein grundlegender Überblick über digitale Währungen in der Gesellschaft.

21: AntiMoney Laundering Improvement Act: Erläutert die jüngsten Gesetzesänderungen in der Geldwäschebekämpfung in den USA.

Ob Sie sich mit Politik befassen, kriminelle Netzwerke erforschen oder die Zukunft der Blockchain erkunden - dieses Buch vermittelt Ihnen die notwendigen Erkenntnisse für eine kritische Auseinandersetzung mit den politischen und wirtschaftlichen Kräften hinter Kryptowährungen. Durch die Verbindung von Politikwissenschaft und Kryptoökonomie beleuchtet Cryptocurrency Tumbler die Herausforderungen und Chancen dieser revolutionären Technologie.

Textauszug

Kapitel 3 :Geldwäsche

Der Prozess der illegalen Verschleierung der Herkunft von Geld, das aus illegalen Aktivitäten (oft als schmutziges Geld bezeichnet) wie Drogenhandel, Sexarbeit im Untergrund, Terrorismus, Korruption, Veruntreuung und Verrat gewonnen wurde, und die Umwandlung der Gelder in eine scheinbar legitime Quelle, typischerweise durch eine Tarnorganisation, wird als Geldwäsche bezeichnet. Da die Handlungen, die das Geld generieren, fast immer irgendeine Form von kriminellen Aktivitäten beinhalten, ist Geldwäsche von Natur aus illegal. Wenn das Geld nicht auf kriminelle Weise generiert würde, dann gäbe es keinen Grund, es zu waschen. Aufgrund der zunehmenden Komplexität der Finanzkriminalität und der wachsenden Bedeutung von Financial Intelligence im Kampf gegen internationale Kriminalität und Terrorismus hat sich das Thema Geldwäsche zu einem zentralen Diskussionsthema in Politik, Wirtschaft und Recht entwickelt. In den meisten Ländern werden einige Verfahren zur Bekämpfung der Geldwäsche eingeführt.

In der Vergangenheit wurde der Begriff "Geldwäsche" ausschließlich zu dem Zweck verwendet, sich auf Finanzgeschäfte zu beziehen, die mit dem organisierten Verbrechen in Verbindung gebracht wurden. "Jede Finanztransaktion, die einen Vermögenswert oder einen Wert als Ergebnis einer illegalen Handlung generiert", die Handlungen wie Steuerhinterziehung oder falsche Buchführung beinhalten kann, ist die Definition, die in der heutigen Zeit häufig von staatlichen und internationalen Regulierungsbehörden wie dem United States Office of the Comptroller of the Currency [OCC] erweitert wird. Es ist nicht notwendig, dass es einen Geldaustausch gibt; Vielmehr kann jedes wirtschaftliche Gut einbezogen werden. Viele verschiedene Arten von Personen, darunter Privatpersonen, Drogenhändler, Unternehmen, korrupte Beamte, Mitglieder krimineller Gruppen wie der Mafia und sogar Staaten, sind in den Prozess der Geldwäsche vor Gericht verwickelt.

Nach dem Rechtssystem der Vereinigten Staaten ist Geldwäsche definiert als die Teilnahme an Finanztransaktionen mit der Absicht, die Identität, Herkunft oder den Bestimmungsort von illegal erlangtem Geld zu verbergen. Das Common Law ist im Rechtssystem des Vereinigten Königreichs ein weiter gefasster Begriff. Die rechtliche Definition des Gesetzes ist "der Prozess, durch den die Erträge aus Straftaten in Vermögenswerte umgewandelt werden, die scheinbar legitimen Ursprungs sind, so dass sie dauerhaft einbehalten oder in weitere kriminelle Unternehmen zurückgeführt werden können".

Erst in den 1980er Jahren wurden in den Vereinigten Staaten spezielle Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche erlassen, obwohl während der Zeit der Prohibition in den 1930er Jahren in den Vereinigten Staaten bestehende Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche genutzt wurden. In der Zeit der Prohibition erhielt das organisierte Verbrechen einen erheblichen Aufschwung und eine bedeutende Einnahmequelle, die durch den illegalen Verkauf von Alkohol erzielt wurde. Die bestehenden Vorschriften zur Bekämpfung der Steuerhinterziehung konnten nicht mehr angewendet werden, sobald die Kriminellen begannen, ihre Steuern zu zahlen, obwohl der erfolgreiche Prozess gegen Al Capone wegen Steuerhinterziehung dazu führte, dass der Staat und die Strafverfolgungsbehörden einen neuen Schwerpunkt auf das Aufspüren und Eintreiben von Geld legten.

Infolge des Krieges gegen die Drogen griffen die Regierungen in den 1980er Jahren erneut auf Geldwäschevorschriften zurück. Dies geschah in dem Bestreben, die Erträge aus Drogendelikten aufzuspüren und zu beschlagnahmen, mit dem Ziel, die Personen zu fassen, die für die Organisation und Führung von Drogenimperien verantwortlich waren. Die Beweisregeln "auf den Kopf zu stellen", war ein weiterer Vorteil, den sie aus der Perspektive der Strafverfolgungsbehörden bot. Um das Eigentum einer Person zu beschlagnahmen, müssen Strafverfolgungsbeamte oft nachweisen, dass die Person schuldig ist. Nach den zivilrechtlichen Einziehungsvorschriften kann jedoch Geld von einer Person genommen werden, und es liegt in der Verantwortung der Person, nachzuweisen, dass die Quelle der Gelder echt ist, um das Geld zurückzubekommen. Aus diesem Grund können die Strafverfolgungsbehörden ihre Arbeit erheblich einfacher erledigen, und die Beweislast wird erheblich vereinfacht.

Dieses Verfahren wurde jedoch von bestimmten Strafverfolgungsbehörden ausgenutzt, um Geld zu stehlen und einzubehalten, ohne dass es stichhaltige Beweise für kriminelles Verhalten im Zusammenhang mit dem Diebstahl gibt, mit der Absicht, das Geld zur Auffüllung ihrer eigenen Budgets zu verwenden. Die zivilrechtliche Beschlagnahme von Vermögenswerten wurde von Befürwortern der bürgerlichen Freiheiten heftig kritisiert, da sie die Anforderungen für eine Verurteilung erheblich senkt, die Beweislast umkehrt, finanzielle Interessenkonflikte schafft, wenn Strafverfolgungsbehörden, die über die Beschlagnahme von Vermögenswerten entscheiden, diese Vermögenswerte für sich behalten müssen, und gegen die Gewaltenteilung und ein ordnungsgemäßes Verfahren verstößt.

Infolge der Ereignisse vom 11. September 2001 wurde ein neuer Schwerpunkt auf Geldwäschevorschriften zur Verhinderung der Terrorismusfinanzierung gelegt. Diese Übergriffe führten zur Verabschiedung des Patriot Act in den Vereinigten Staaten und ähnlicher Gesetze auf der ganzen Welt. Die Nationen, die die Gruppe der Sieben (G7) bilden, nutzten die Financial Action Task Force on Money Laundering, um Druck auf Regierungen auf der ganzen Welt auszuüben, den Umfang der Überwachung und Überwachung von Finanztransaktionen auszuweiten und den Austausch dieser Informationen zwischen den Nationen zu ermöglichen. Seit dem Jahr 2002 arbeiten Regierungen auf der ganzen Welt daran, ihre Gesetze gegen Geldwäsche sowie ihre Überwachungs- und Überwachungssysteme in Bezug auf Finanztransaktionen zu verbessern. Die Durchsetzung der Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche hat stark zugenommen, und die Belastung, die diese Vorschriften für Finanzinstitute darstellen, ist deutlich verschärft worden.

In den Jahren 2011 bis 2015 wurden eine Reihe von Großbanken wegen Verstößen gegen die Geldwäschegesetzgebung mit immer höheren Bußgeldern belegt. Dazu gehören HSBC, die im Dezember 2012 mit einer Geldstrafe von 1,9 Milliarden US-Dollar belegt wurde, und BNP Paribas, die im Juli 2014 von der US-Regierung mit einer Geldstrafe von 8,9 Milliarden US-Dollar belegt wurde. Beide Unternehmen waren mit den Strafen belegt. Eine große Anzahl von Ländern hat Grenzkontrollen über die Menge an Bargeld, die mitgeführt werden darf, eingeführt oder verschärft sowie zentrale Transaktionsmeldesysteme eingeführt, die alle Finanzinstitute dazu verpflichten, alle Finanztransaktionen elektronisch offenzulegen. So hat Australien beispielsweise im Jahr 2006 das AUSTRAC-System eingeführt und vorgeschrieben, dass alle Finanztransaktionen an die zuständigen Behörden gemeldet werden.

Seit Ende der 2010er Jahre ist ein deutlicher Anstieg der Menge an Geldwäsche und Betrug zu verzeichnen, die mit Kryptowährungen in Verbindung gebracht werden. Dies ist auf das Wachstum der digitalen Assets zurückzuführen. Allein im Jahr 2021 ist es Cyberkriminellen gelungen, sich durch eine Vielzahl illegaler Aktionen Kryptowährungen im Wert von vierzehn Milliarden Dollar anzueignen.

In den letzten Jahren haben sich chinesische organisierte kriminelle Banden zu den Hauptgeldwäschern für Drogenkartelle entwickelt, die in Mexiko, Italien und anderen Ländern tätig sind.

Der Akt der Umwandlung oder Übertragung von Eigentum; die Verheimlichung oder Verschleierung der Art der Erträge; der Erwerb, der Besitz oder die Nutzung von Eigentum in dem Wissen, dass diese aus kriminellen Handlungen stammen; Die Teilnahme an oder die Unterstützung bei der Bewegung von Geldern, um die Erlöse als legitim erscheinen zu lassen, sind Beispiele für Geldwäsche.

Das Geld, das durch bestimmte illegale Aktivitäten wie Erpressung, Insiderhandel, Drogenhandel, Menschenhandel und illegales Glücksspiel erlangt wird, gilt als "schmutzig" und muss "gereinigt" werden, um den Eindruck zu erwecken, dass es aus legalen Aktivitäten stammt. Dies geschieht, um sicherzustellen, dass Banken und andere Finanzinstitute ohne Verdacht mit ihr interagieren. Viele verschiedene Verfahren, die sich in Bezug auf ihren Grad an Komplexität und Raffinesse unterscheiden, können verwendet werden, um Geld zu reinigen.

In den meisten Fällen besteht der Prozess der Geldwäsche aus drei Phasen: Die erste Phase beinhaltet die Einführung von Bargeld in das Finanzsystem durch eine bestimmte Methode (als "Platzierung" bezeichnet); Die zweite Phase beinhaltet die Ausführung komplizierter Finanztransaktionen, um die illegale Herkunft des Bargelds zu verschleiern (als "Layering" bezeichnet); Und die dritte Stufe beinhaltet den Erwerb von Vermögen, das aus den Transaktionen der illegalen Gelder generiert wird (als "Integration" bezeichnet). Angesichts der Besonderheiten der Situation ist es möglich, dass einige dieser Phasen übersprungen werden. So müssten beispielsweise nicht zahlungswirksame Erlöse, die bereits im Finanzsystem vorhanden sind, nach Erhalt nicht platziert werden.

Das Finanzministerium der Vereinigten Staaten von Amerika hat erklärt, dass:

Geldwäsche ist der Prozess, bei dem unrechtmäßig erlangte Erlöse (auch als "schmutziges Geld" bezeichnet) legal erscheinen (auch als "sauberes Geld" bezeichnet). Platzierung, Stapelung und Integration sind die drei Prozesse, die häufig in diesen...

Produkt-Details

• Erscheint lt. Verlag: 24.6.2025
• Übersetzer: Daniel Hueber
• Sprache: deutsch
• Themenwelt: Wirtschaft ► Betriebswirtschaft / Management
• ISBN-10: 0-00-092594-2 / 0000925942
• ISBN-13: 978-0-00-092594-7 / 9780000925947