Risiko- und Money-Management simplified (eBook)

Wie Sie Ihre Trading-Ergebnisse dauerhaft und nachhaltig verbessern

Wieland Arlt (Autor)

eBook Download: EPUB

2020 | 1. Auflage
224 Seiten
FinanzBuch Verlag
978-3-96092-642-9 (ISBN)

Infos

2., komplett überarbeitete und erweiterte Neuausgabe Für jeden Trader ist ein professionelles Risiko- und Money-Management unverzichtbar, um Trading-Ergebnisse dauerhaft und nachhaltig zu verbessern. Im Eifer des Tradings wird das oft vernachlässigt. Deshalb stellt Wieland Arlt in seinem Buch einfache Methoden vor, die in der Praxis mit wenig Aufwand umzusetzen sind. Er erläutert Konzepte für unterschiedliche Handelsstile und begleitet individuell kurz- und mittelfristig orientierte Trader von der Planung eines Trades bis hin zur Wahl des passenden Finanzmarktes. Praxisnahe Hinweise zeigen, dass ein professionelles Risiko- und Money-Management Trading-Erfolg planbar macht.

Dipl.-Volkswirt Wieland Arlt ist Certified Financial Technician (CFTe®), Trader sowie Coach und Trainer. Er blickt auf viele Jahre Erfahrung im professionellen Trading zurück und hat in dieser Zeit wertvolle Erfahrungen an den Finanzmärkten sammeln können. Mit seinen Vorträgen und zahlreichen Artikeln sowie Büchern begeistert er Zuhörer und Leser gleichermaßen.

Textauszug

Kapitel 1: Der Schlüssel zum Trading-Erfolg

Die wichtigste Voraussetzung, um dauerhaft im Trading erfolgreich zu sein, ist eine gesunde finanzielle Basis. Das ist ein elementarer Grundsatz. Natürlich ist es wichtig, diese finanzielle Basis nicht nur am Beginn der Trading-Karriere zu haben, sondern sie auch dauerhaft zu besitzen und zu erhalten. Denn ohne finanzielle Basis kein Trading. So einfach ist das. Oder etwa nicht?

Was haben Risiko- und Money-Management mit erfolgreichem Trading zu tun?

Auch wenn es eine ausgemachte Sache ist, dass die unbedingte Voraussetzung für Trading das Vorhandensein von einsetzbarem Kapital ist, ist es wichtig, dass wir uns intensiv mit diesem Punkt beschäftigen.

Die erste Frage, die es an dieser Stelle zu klären gilt, ist, inwieweit uns ein professionelles Risiko- und Money-Management dabei nutzen kann, unsere finanzielle Basis zu erhalten und auszubauen. Die zweite Frage, die zu beantworten ist, besteht darin, ob es überhaupt einen Unterschied zwischen Risiko-Management und Money-Management gibt, und wenn ja, wo dieser liegt. Oftmals werden beide Begriffe ja sowohl für das eine wie auch das andere verwendet. Regelmäßig wird dann alles in einen Topf geworfen, nach dem Motto: Verluste begrenzen hat ja auch irgendwie mit Money-Management zu tun.

Für uns ist es an dieser Stelle erst einmal sinnvoll, die beiden Begriffe voneinander zu trennen und zunächst auch getrennt zu betrachten. Wir werden beide Begriffe im Laufe des Buches dann wieder zusammenführen.

Um eine konkrete Abgrenzung zwischen den beiden Begriffen zu erhalten, verstehen wir im Allgemeinen unter Risiko-Management die Betrachtung und Planung eines Trades beziehungsweise einer Position unter Risiko-Gesichtspunkten. So viel sei schon einmal verraten: Die Strategie »Alles auf eine Karte setzen« gehört nicht dazu. Vielmehr müssen Sie sich bei der Planung eines Trades genau überlegen, wie viel Sie wofür einsetzen wollen. Um Ihnen hier bereits ein Stichwort zu geben: Es geht dabei um Verlustbegrenzung und damit den Erhalt Ihrer finanziellen Basis.

Mit Money-Management verbinden wir ganz allgemein die gezielte Steuerung des Kapitaleinsatzes Ihrer Investitionen und die gleichzeitige optimale Planung der Gesamtheit Ihrer Trades mit dem Ziel, Ihre finanzielle Basis kontinuierlich zu vergrößern. Mit dem richtigen Money-Management können Sie Ihren Erfolg an der Börse von der finanziellen Seite her im Vorfeld planen und steuern. Lassen Sie sich überraschen, welche Möglichkeiten dabei auf Sie warten!

Das Bindeglied zwischen Risiko-Management und Money-Management ist die Antwort auf die Frage, wie viel überhaupt mit einem Trade oder einer Position erzielt werden kann, und wie das im Verhältnis zu dem möglichen potenziellen Verlust steht. Auch diesen Punkt werden wir intensiver besprechen und damit gleichzeitig beurteilen können, ob und inwieweit ein Trade überhaupt Sinn macht.

Um uns dem Risiko-Management weiter zu nähern, lassen Sie uns zunächst etwas ausholen und allgemeiner werden. Beschäftigen wir uns an dieser Stelle zunächst einmal ganz allgemein mit dem Grundsatz einer Investition. Was bedeutet es eigentlich, eine Investition zu tätigen? Warum investieren Sie? Was wollen Sie dadurch erreichen?

Wann immer Sie sich damit beschäftigen, eine Investition zu tätigen, werden Sie sich wahrscheinlich zuerst einmal fragen, was Sie aus dieser Investition zurückgewinnen können. Sie würden eine Investition sicher nicht ins Auge fassen, wenn Sie nichts dafür zurückbekämen, oder? Gleichzeitig werden Sie sich aber auch mit dem Risiko beschäftigen müssen, das untrennbar mit der Investition verbunden ist. Wir kennen das aus nahezu allen Lebensbereichen: Wo es eine Chance gibt, da gibt es meistens auch ein Risiko.

Wir können bereits so weit gehen und sagen, dass Sie, sobald Sie eine Investition tätigen, automatisch ein Risiko eingehen. Warum? Weil niemand in die Zukunft sehen kann. Sie investieren Ihre zur Verfügung stehenden Ressourcen und hoffen – mehr können Sie nicht tun – dass Ihre Investition aufgeht. Dass sie sich für Sie rentiert.

Ist es Ihnen aufgefallen? Wir sprechen hier im Übrigen gar nicht von »der Börse«, »dem Trading« oder »dem Anlegen«. Nein, wir sprechen hier ganz allgemein von einer Investition. Das kann in alle möglichen Richtungen gehen und muss noch nicht einmal materiell geschehen. Selbst wenn Sie einem guten Freund beim Umzug oder Ausräumen des Kellers helfen, ist das eine Investition – in Ihre Freundschaft. Und Sie erwarten bestimmt von Ihrem Freund, dass er Ihnen beim nächsten Umzug oder Aufbau eines Möbelstückes ebenso hilft. Das ist sozusagen die Rückzahlung Ihrer Investition; die Gewissheit, sich aufeinander verlassen zu können, ist die Rendite. Aber das ist ein anderes Thema. Worum es hier geht, ist, deutlich zu machen, dass wir letztlich alle regelmäßig investieren. Mehr oder weniger bewusst, aber wir tun es.

Wir investieren beispielsweise im Beruf Zeit in ein interessantes Projekt. Wir investieren auf privater Ebene Engagement im Training auf ein wichtiges Fußballspiel. Ja, wir investieren sogar in eine Freundschaft oder Beziehung …

… und wir investieren eben auch Kapital in vielversprechende Unternehmen oder Branchen.

Und was passiert, wenn eine getätigte Investition nicht aufgeht?

Bei allen Investitionen gehen wir ein Risiko ein. Nämlich, dass diese Investitionen scheitern und wir für die eingesetzten Ressourcen entweder nichts zurückbekommen oder unseren Einsatz im schlimmsten Fall gleich ganz verlieren: das Projekt wird eingestellt, das Fußballspiel geht verloren, die Freundschaft scheitert oder die Beziehung geht in die Brüche. Unsere investierten Ressourcen Zeit, Kraft und Energie sind verloren.

Natürlich konnten wir das nicht vorher wissen, sonst hätten wir uns nicht engagiert. Trotzdem war das Risiko des Scheiterns immer da, genauso wie die Chance auf einen positiven Ausgang: den Karriereschub nach dem erfolgreichen Projekt, die Meisterschaft nach dem Fußballspiel, die lebenslange Freundschaft oder Beziehung.

Sie sehen: Letztlich investieren wir regelmäßig in unserem Leben und hoffen, dass die von uns eingesetzten Ressourcen einen »Ertrag« bringen und sich unsere Investition für uns »rentiert«. Wir wissen natürlich aber auch, dass wir nicht immer »gewinnen« können. Dann heißt es schlicht, außer Spesen nichts gewesen.

Hand aufs Herz: Hindert uns das daran, uns das nächste Mal erneut gewissenhaft auf ein neues Projekt vorzubereiten, erneut intensiv für ein Fußballspiel zu trainieren, wieder neue freundschaftliche Bande zu knüpfen oder sogar eine neue Beziehung einzugehen? Nein, sicher nicht. Aber wir werden vielleicht etwas vorsichtiger, wählerischer oder konzentrierter. Vielleicht bereiten wir uns auch noch intensiver vor. Warum? Weil wir verhindern wollen, dass unser Engagement – unsere Investition – erneut scheitert. Wir betreiben hier im übertragenen Sinne Risiko-Management, um uns vor gravierenden und übermäßigen Fehlschlägen abzusichern.

Bevor wir jetzt zu tiefe philosophische Betrachtungen über das Leben anstellen, lassen Sie uns lieber auf den Kern des Buches zurückkommen und Ihre finanzielle Investition in ein vielversprechendes Unternehmen oder eine vielversprechende Branche betrachten.

Und auch hier ist es nicht selbstverständlich, dass Ihre Investition aufgeht: Das Unternehmen, in das Sie investiert haben, geht bankrott oder die gesamte Branche ist überholt. Im schlimmsten Fall ist Ihr Geld – Ihr eingesetztes Kapital – verloren.

Ob wir nun wollen oder nicht, diese »potenzielle Gefahr« liegt in der Natur einer jeden Investition. Und genau deshalb bekommen wir für unsere Investition ja auch etwas zurück, das über den Betrag der getätigten Investition hinausgeht. Da gibt es Zinsen oder Dividenden. Vielleicht locken auch noch zusätzliche Kursgewinne, damit sich unser eingegangenes Risiko lohnt. Und je höher das eingegangene Risiko ist, desto größer muss die Belohnung für uns Investoren sein.

Damit kommen wir direkt zu Ihnen: Warum investieren Sie? Warum traden Sie? Warum legen Sie Ihr Kapital an? Wahrscheinlich, um einen konkreten Gewinn daraus zu erzielen. Vielleicht erwarten Sie eine Dividende, vielleicht erwarten Sie Zinsen, möglicherweise aber auch Kursgewinne. Vielleicht auch alles zusammen.

Nehmen wir an dieser Stelle einfach mal an, dass Sie Aktien, Devisen oder Indizes handeln. Was haben dann Risiko- und Money-Management mit Ihrem erfolgreichen Investment – dem Trading – zu tun?

Allein durch Risiko-Management sind Sie bereits in der Lage, die Risiken, die bekanntlich immer mit einer Investition verbunden sind, zu kontrollieren. Risiko-Management ist der einzige Weg, um die mit einer Investition verbundene Unsicherheit in eine gewisse Sicherheit zu wandeln.

Und Money-Management? Was hat das damit zu tun? Ganz einfach: Während Risiko-Management Sie davor bewahrt, mit einer...

Produkt-Details

• Erscheint lt. Verlag: 13.9.2020
• Verlagsort: München
• Sprache: deutsch
• Themenwelt: Sachbuch/Ratgeber ► Beruf / Finanzen / Recht / Wirtschaft ► Geld / Bank / Börse
• Themenwelt: Wirtschaft ► Betriebswirtschaft / Management
• Schlagworte: Absicherung • Aktien • Aktienhandel • Anleihen • Arlt • Börse • Börsenhandel • Devisen • Händler • Limit • Limit-Order • Management • Managing • Moneymanagement • Order • Portfolio • Risikomanagement • Risiko- und Moneymanagement • Risiko- und Money-Management • Risk Management • Sicherheit • Stock Trading • Stop-Order • Torero Traders School • Trader • Trading • Wertpapiere • Wieland Arlt
• ISBN-10: 3-96092-642-1 / 3960926421
• ISBN-13: 978-3-96092-642-9 / 9783960926429