Stablecoin-Kryptowährung (eBook)

Die Zukunft der digitalen Währung und der Finanzstabilität

Fouad Sabry (Autor)

eBook Download: EPUB

2025 | 1. Auflage
236 Seiten
Eine Milliarde Sachkundig [German] (Verlag)
978-0-00-080730-4 (ISBN)

Infos

Stablecoin-Eine Einführung in die Welt der Stablecoins mit ihrer Definition, ihren Typen und ihrer Rolle bei der Aufrechterhaltung der Stabilität im volatilen Kryptowährungsmarkt.

Paxos Trust Company-Ein tiefer Einblick in Paxos, ein vertrauenswürdiges Finanzinstitut, das Stablecoin-Lösungen anbietet, und seinen bedeutenden Beitrag zum Wachstum digitaler Vermögenswerte.

Binance-Untersucht Binance, eine der größten Kryptowährungsbörsen, und ihre Rolle bei der Förderung der Nutzung von Stablecoins für Handel und Investitionen.

Dai (Kryptowährung)-Der dezentrale Stablecoin Dai wird vorgestellt und seine einzigartigen Funktionen und Mechanismen untersucht, die Preisstabilität gewährleisten, ohne auf traditionelle Vermögenswerte angewiesen zu sein.

Circle (Unternehmen)-Ein Blick auf Circle und die Entwicklung des USD Coin, eines wichtigen Akteurs im Stablecoin-Bereich, sowie die Partnerschaft mit anderen Finanzinstituten zur Förderung der Kryptowährungsakzeptanz.

Solana (Blockchain-Plattform)-Die Solana-Blockchain-Plattform, ihre Geschwindigkeit, Skalierbarkeit und die Unterstützung ihres Ökosystems für Stablecoins, insbesondere im dezentralen Finanzwesen (DeFi), werden erläutert.

USD Coin-Ein detaillierter Überblick über den USD Coin, seine Bedeutung im Kryptowährungs-Ökosystem und wie er die Lücke zwischen Fiat- und Digitalwährungen schließt.

Do Kwon-Eine Analyse von Do Kwon, der umstrittenen Figur hinter dem TerraUSD-Stablecoin, und den Auswirkungen seines Handelns auf den Kryptowährungsmarkt.

Kryptowährung-Erforscht das umfassendere Konzept der Kryptowährung und verbindet ihren Aufstieg mit der Entstehung von Stablecoins als innovative Finanzlösung.

Coinbase-Betrachtet Coinbase, eine führende Kryptowährungsbörse, und ihre Rolle bei der breiten Akzeptanz von Stablecoins bei Händlern und Investoren.

Datenschutz und Blockchain-Erörtert die Bedeutung des Datenschutzes innerhalb der Blockchain, ein zentrales Thema für Stablecoins zur Gewährleistung sicherer und anonymer Transaktionen.

Iron Finance-Untersucht Iron Finance, ein Projekt, das aufgrund des Zusammenbruchs seines Stablecoins scheiterte, und die Lehren aus diesem Fall für den breiteren Stablecoin-Markt.

Tether (Kryptowährung)-Untersucht Tether, den bekanntesten Stablecoin, seine Kontroversen und seinen erheblichen Einfluss auf den globalen Kryptowährungsmarkt.

Bitfinex-Konzentriert sich auf Bitfinex, eine große Kryptowährungsbörse, und die Integration von Tether in ihre Plattform zur Unterstützung von Liquidität und stabilem Handel.

Hodlnaut-Erforscht Hodlnaut, eine Kryptowährungs-Kreditplattform, und ihr Engagement im Stablecoin-Markt mit Schwerpunkt auf den Vorteilen für Anleger.

Kryptowährungen in Europa-Erörtert das regulatorische Umfeld für Stablecoins in Europa und ihre zunehmende Akzeptanz im Zuge der zunehmenden Verbreitung digitaler Währungen in der Region.

Kryptowährungsblase-Analysiert das Phänomen von Kryptowährungsblasen und untersucht, wie Stablecoins dazu beitragen, die mit solch volatilen Märkten verbundenen Risiken zu mindern.

Gemini (Kryptowährungsbörse)-Betrachtet Gemini, eine in den USA ansässige Kryptowährungsbörse, und ihre Rolle bei der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften für Stablecoin-Transaktionen.

Digitale Währung-Erforscht das Konzept digitaler Währungen, einschließlich der Unterscheidung zwischen Kryptowährungen und Stablecoins, und ihre jeweiligen Rollen in der sich entwickelnden Wirtschaft.

Dezentrale Finanzen-Untersucht den wachsenden Trend zu dezentralen Finanzen (DeFi) und die Bedeutung von Stablecoins für die Ermöglichung dezentraler Finanzsysteme.

Terra (Blockchain)-Der Band schließt mit einer Studie über Terra, eine Blockchain-Plattform, die sich auf algorithmische Stablecoins und deren Einfluss auf das breitere Stablecoin-Ökosystem konzentriert.

Textauszug

Kapitel 5 :Circle (Unternehmen)

Das Peer-to-Peer-Zahlungstechnologieunternehmen, bekannt als Circle (offiziell bekannt als Circle Internet Financial Limited), ist nun für die Verwaltung des als USDC bekannten Stablecoins verantwortlich. USDC ist eine Kryptowährung, deren Wert im Verhältnis zum Wert des US-Dollars festgelegt ist. Im Oktober 2013 gründeten Jeremy Allaire und Sean Neville das Unternehmen. Boston, Massachusetts, dient als Hauptsitz von Circle. Um einen konstanten Preis bei oder nahe 1 $ zu halten, wurde USDC, der zweitgrößte Stablecoin der Welt, entwickelt. Ein erheblicher Teil der Stablecoin-Sicherheiten wird in kurzfristigen Vermögenswerten gehalten, die von der Regierung der Vereinigten Staaten ausgegeben werden.

Insgesamt vier Finanzierungsrunden, die sich über die Jahre 2013 bis 2016 erstrecken, haben dazu geführt, dass das Unternehmen rund 135 Millionen US-Dollar an Risikokapital erhalten hat. Goldman Sachs war der Investor, der die Investition von 50 Millionen US-Dollar anführte. Laut einem Artikel, der im April 2015 von Nathaniel Popper, einem Reporter der New York Times, veröffentlicht wurde, sollte die Investition von Goldman Sachs "dazu beitragen, den Ruf von Bitcoin als eine Technologie zu festigen, mit der seriöse Finanzunternehmen arbeiten können". Circle konnte sich im Juni 2016 mit Unterstützung neuer und bestehender Partner ein Series-D-Fundraising in Höhe von sechzig Millionen Dollar sichern. USD-Token (USDC) ist ein Ethereum-Token, von dem Circle behauptet, dass er durch USD gedeckt ist. Am 15. Mai 2018 sammelte Circle insgesamt 110 Millionen Dollar an Risikokapital, um den USD Coin (USDC) auf den Markt zu bringen. Jeder USDC-Token ist derzeit durch USD gedeckt.

Die Crowdfunding-Plattform Crowdcube veranstaltete im November 2021 eine Finanzierungsrunde, die von Circle geleitet wurde und sich auf insgesamt 13,5 Millionen US-Dollar belief.

Circle Internet Financial gab im April 2022 bekannt, dass es eine Vereinbarung über eine Finanzierungsrunde in Höhe von 400 Millionen US-Dollar getroffen hat, in die BlackRock, Fidelity Investments, Marshall Wace LLP, Fin Capital und Clidenor Capital investiert haben. Die Finanzierungsrunde wird voraussichtlich im zweiten Quartal des Jahres stattfinden.

Der Antrag auf Börsengang (IPO) des Unternehmens wurde im Januar 2024 eingereicht.

Das New York State Department of Financial Services hat im September 2015 die erste BitLicense an Circle ausgestellt. Diese Transaktion fand im September 2015 statt. Circle erhielt im April 2016 die erste Lizenz zum Betrieb einer virtuellen Währung, als die britische Regierung ihre Genehmigung erteilte.

Bevor sie 2019 eingestellt werden sollte, ermöglichte Circle Pay, die von Circle angebotene mobile Zahlungsplattform, den Nutzern, traditionelle Fiat-Währungen zu behalten, zu übertragen und zu empfangen. Darüber hinaus fungierte Circle Pay bis Dezember 2016 als Bitcoin-Wallet-Service, der es den Nutzern ermöglichte, Bitcoins zu kaufen und zu verkaufen. Seitdem bietet sie solche Dienstleistungen nicht mehr an.

Im September 2018 schlossen sich Circle und Coinbase Global zusammen, um ein Konsortium namens Centre zu gründen, das für die Ausgabe von digitalen USDC-Werten verantwortlich war, die an den Dollar gebunden waren. Es war die Absicht von Centre, als Plattform zu fungieren, die es den Nutzern ermöglicht, Fiat-Dollars in Token umzuwandeln und Einzahlungen von traditionellen Bankkonten vorzunehmen, wenn sie die Plattform nutzen. Darüber hinaus würde die Möglichkeit, wieder auf Banknoten umzusteigen, durch das Zentrum ermöglicht. Das Centre-Konsortium wurde im August 2023 von Coinbase und Circle gekündigt, woraufhin Circle zur alleinigen Governance-Einheit für USDC wurde.

Die von Circle entwickelte Handelsplattform für digitale Assets wurde im Februar 2020 an Voyager Digital verkauft.

Circle kündigte im Juli 2021 an, dass es beabsichtige, mit Concord Acquisition Corp, einer Zweckgesellschaft, in einer Transaktion im Wert von 4,5 Milliarden US-Dollar zu fusionieren, die dazu führen würde, dass Circle ein börsennotiertes Unternehmen wäre. Dennoch wurde diese Vereinbarung im Dezember 2022 gekündigt.

Allaire erklärte, dass die Vereinigten Staaten von Amerika neue gesetzliche Definitionen von digitalen Vermögenswerten benötigen, um Rechtssicherheit zu bieten. Diese Aussage wurde 2023 während der Jahreskonferenz des Weltwirtschaftsforums getroffen, die in Davos, Schweiz, stattfand. Darüber hinaus äußerte er den Wunsch, dass Circle von der Federal Reserve der Vereinigten Staaten reguliert wird und zu einem etablierten Finanzakteur wird. Dies würde es dem Unternehmen ermöglichen, sich von den jüngsten Skandalen abzuheben, die sich auf dem Kryptowährungsmarkt ereignet haben.

In einer am 10. März 2023 veröffentlichten Erklärung gab der USDC Stablecoin bekannt, dass die Silicon Valley Bank zum Zeitpunkt des Zusammenbruchs der Bank 3,3 Milliarden US-Dollar ihrer Coin-Reserven in Höhe von 40 Milliarden US-Dollar aufbewahrte. Seit dieser Zeit ist die Bank of New York Mellon Corporation der Empfänger des gesamten Bargelds, das als Reserve betrachtet wurde. Gegen Ende des Jahres 2023 kündigte der Konzern einen finanziellen Puffer von einer Milliarde Dollar an. Das Unternehmen gab im selben Monat bekannt, dass es Paris als Standort für die Entwicklung seiner kommerziellen Aktivitäten in Europa ausgewählt hat.

Herr Jeremy Allaire, der CEO des Unternehmens, begann im Jahr 2023 den Kongress der Vereinigten Staaten zu drängen, Stablecoins mit festgelegten Gesetzen zu vergeben. Analysten haben vorgeschlagen, dass Stablecoins, die ordnungsgemäß reguliert sind, den Wettbewerb mit traditionellen Banken anziehen und das bestehende System von Überweisungen, Zahlungen und Peer-to-Peer-Überweisungen stören könnten. Circle kündigte an, dass es Mitarbeiter entlassen wird und dass es im Juli 2023 aufgehört hat, in Teile des Geschäfts zu investieren, die nicht von grundlegender Bedeutung sind.

Coinbase erwarb in der zweiten Hälfte des Jahres 2023 eine Beteiligung an dem Unternehmen. Gleichzeitig gab das Unternehmen bekannt, dass USDC auf sechs weiteren Blockchains verfügbar sein wird. Darüber hinaus sagte Visa, dass es ein Pilotprogramm entwickeln wird, das auf der Solana-Blockchain arbeitet und USDC verwendet, um die Zahlung einiger Unternehmen mit Bitcoin zu unterstützen.

Als das Unternehmen im Januar 2024 sein vertrauliches S-1 bei der Securities and Exchange Commission einreichte, galt es als vertraulich. Nach der Ankündigung, dass Circle den USDC-Token im Tron-Netzwerk nicht mehr unterstützen würde, kam der folgende Monat.

Die von Visa vorgelegten Daten deuten darauf hin, dass USDC im April 2024 Tether in Bezug auf die Anzahl der Transaktionen mit Ställen übertroffen hat.

Im Jahr 2015 war es möglich, ein Circle-Konto mit US-Dollar aufzuladen, indem "in den USA ausgestellte Visa- und MasterCard-Kredit- und Debitkarten" sowie Bankkonten in den Vereinigten Staaten verwendet wurden. Kunden in Europa können Circle jetzt sowohl in Euro als auch in britischem Pfund nutzen. Circle beabsichtigt, den Wechselkurs an den Wert des US-Dollars zu binden. Circle erhielt im April 2016 von der Financial Conduct Authority des Vereinigten Königreichs eine Lizenz für den Betrieb als E-Geld-Anbieter. Dadurch wurde die Nutzung der Dienstleistungen von Circle auf das Vereinigte Königreich ausgeweitet und die Verbindung von Circle mit der britischen Bank Barclays gestärkt. Im Juni 2016 kündigte Circle an, dass es mit der Ausweitung seiner Dienstleistungen auf China beginnen würde.

Obwohl die Circle-App den Umtausch von Bitcoins nicht mehr unterstützt, ist sie immer noch in der Lage, den Transfer von Geld zu erleichtern. Ein neuer Service, der Gruppenzahlungen und Bargeldüberweisungen auf Konten in den Vereinigten Staaten ermöglicht, wurde von Circle im Oktober 2017 eingeführt.

Die mobilen und Online-Anwendungen für Circle Pay sollten am 30. September 2019 zurückgezogen werden, wie aus einer Ankündigung vom Juni dieses Jahres hervorgeht.

Im Jahr 2023 führte das Unternehmen ein System ein, das Kunden die Möglichkeit gibt, USDC von einer Blockchain auf eine andere zu übertragen. Darüber hinaus präsentierte es eine Web3-Wallet-Plattform, die programmierbar ist und es Anwendungen ermöglicht, Kryptowährungen zu speichern, zu senden und zu empfangen.

Laut einer Ankündigung von Circle vom 26. Februar 2018 wurde die Kryptowährungsbörse Poloniex von Circle für einen Preis von 400 Millionen US-Dollar übernommen.

Circle gab im Oktober 2018 bekannt, dass sie beabsichtigen, SeedInvest zu kaufen, obwohl die Übernahme von der Genehmigung der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) abhängig wäre. Im März 2019 wurde der Deal erfolgreich abgeschlossen.

Poloniex etablierte sich nach der Ankündigung der Trennung von Circle im Oktober 2019 als neues Unternehmen unter dem Namen "Polo Digital Asset". Einen Monat später wurde öffentlich bekannt, dass Justin Sun, der Gründer von Tron, die treibende Kraft hinter der Übernahme von Poloniex war.

Das Wirtschaftsportal und das Portal für Unternehmen

Das Unternehmen verfügt nicht nur über Lizenzen in 49 Bundesstaaten der Vereinigten Staaten, Puerto Rico und dem District of Columbia, sondern wickelt auch den Großteil seiner Bankgeschäfte mit Banken ab, die in den Vereinigten Staaten reguliert sind. Im Jahr 2023 wurde dem Unternehmen von der Monetary...

Produkt-Details

• Erscheint lt. Verlag: 23.5.2025
• Übersetzer: Daniel Hueber
• Sprache: deutsch
• Themenwelt: Sachbuch/Ratgeber ► Beruf / Finanzen / Recht / Wirtschaft ► Geld / Bank / Börse
• ISBN-10: 0-00-080730-3 / 0000807303
• ISBN-13: 978-0-00-080730-4 / 9780000807304