Steuererklärung für Rentner und Pensionäre 2024/2025 (eBook)

Gabriele Waldau-Cheema (Autor)

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2025
208 Seiten
Verbraucherzentrale NRW (Verlag)
978-3-86336-362-8 (ISBN)

Infos

Steuern sparen leicht gemacht
Immer mehr Ruheständler müssen Steuern zahlen – dafür sorgen Rentenerhöhungen und insbesondere das Alterseinkünftegesetz. Und viele von ihnen verschenken Jahr für Jahr Geld ans Finanzamt, das sie sich per Steuererklärung zurückholen könnten. Wer aber Bescheid weiß, hat mehr von seiner Rente oder Pension. Dieser Ratgeber führt einfach und leicht verständlich durch die verschiedenen Einkunftsarten, erläutert alle notwendigen Steuerformulare und enthält viele Steuer-Spartipps. So können Sie die Abgabe der Steuererklärung einfach, korrekt und
schnell erledigen. Nutzen Sie dabei alle Steuer-Sparpotenziale:
- Wie Sie Ihr zu versteuerndes Einkommen berechnen.
- Wie Sie Werbungskosten und Sonderausgaben geschickt absetzen können.
- Wie sich steuerfreie Einnahmen optimieren lassen.
- Wie Sie mit außergewöhnlichen Belastungen Steuern sparen.
- Wie Sie von haushaltsnahen Aufwendungen profitieren können.
- Wie aktuelle Urteile sich auf Ihre Steuererklärung auswirken können.
Praxiswissen für Ihre Steuererklärung – mit verständlichen Ausfüllhilfen, vielen Steuer-Spartipps und den aktuellen Änderungen des Jahressteuergesetzes 2024.

Autor

Gabriele Waldau-Cheema ist Betriebswirtin und Bilanzbuchhalterin, mit großer Erfahrung beim Thema Einkommensteuererklärung. Die erfolgreiche Autorin gibt Steuertipps in vielbesuchten Veranstaltungen der Verbraucherzentrale.

Inhalt

7 Über dieses Buch
8 Die wichtigsten Fragen und Antworten
15 Die sieben Einkunftsarten im Überblick
15 Der Weg zur Einkommensteuer
16 Wen bittet Vater Staat zur Kasse?
17 Wie groß ist der Kuchen?
18 Heißt Steuerpflicht immer Portemonnaie auf?
19 Wie progressiv sind Sie?
19 Kennen Sie Ihr ZVE?
22 Ihre persönliche Berechnung
24 Sprechen Sie Steuerrecht?
27 Wie hoch sind Ihre Gewinne?
27 Sie sind Land- oder Forstwirt geworden?
27 Sie haben Ihr Gewerbe nicht angemeldet?
30 Selbst und ständig – Selbstständige Arbeit
33 Sie arbeit(et)en weisungsgebunden
34 Steuerkarten und eTIN-ELStAM
43 Betriebsrenten und Beamtenpensionen
51 Verdienen Sie mit Geld Geld?
65 Sie sind ernsthafter Vermieter?
75 Welche sonstigen Einkünfte haben Sie?
76 Rente ist nicht gleich Rente
76 Gesetzliche Renten
81 Zertifizierte Basisrenten (Rürup-Renten)
83 Private Renten
85 Altersvorsorgeverträge, Direktversicherungen
93 Unterhaltsleistungen von (Ex-)Ehegatten
97 Private Veräußerungsgeschäfte
103 Entlastungen der Steuerpflichtigen
103 Altersentlastungsbetrag
106 Alleinerziehungsfreibetrag
111 § 3 EStG – Ihr neuer Lieblingsparagraph?
111 Unfallrenten
111 Übungsleiter- versus Ehrenamtspauschale
114 Steuerfreie Lohnersatzleistungen – ABER …
117 Werbungskosten und Sonderausgaben
117 Wie werden aus Einnahmen Einkünfte?
120 Besondere Ausgaben – Sonderausgaben?
120 Vorsorgeaufwendungen: Versicherungen
128 Andere Sonderausgaben
128 Unterhaltszahlungen für Ex-Ehegatten
131 Kirchenaustritt und Steuerersparnis
132 Spenden und Mitgliedsbeiträge
139 Außergewöhnliche Belastungen – auch Kinder
151 Was Sie auch noch kennen sollten
151 Zu- und Abflüsse entscheiden
153 Die Qual der (Veranlagungs-) Wahl
157 Progressionsvorbehalt
158 Mäßige Ermäßigung: "Fünftel-Regelung"
163 Haushaltsnahe Aufwendungen und Energieersparnis
171 Energetische Maßnahmen
177 Das A und O – die AO
177 Fristen
178 Ja, ich will: Antragsveranlagung
178 Aus Kür wird Pflicht
178 Steuerverkürzungen und Steuerhinterziehung
180 Wer zu spät kommt …
181 Belege belegen und Hilfe hilft nicht immer
183 CD bietet keine fachliche Beratung
184 Bescheinigung, Bescheid und mehr
191 Waffen der AO
193 Zu guter Letzt
199 Anhang

Produkt-Details

• Erscheint lt. Verlag: 15.1.2025
• Verlagsort: Düsseldorf
• Sprache: deutsch
• Themenwelt: Sachbuch/Ratgeber ► Beruf / Finanzen / Recht / Wirtschaft ► Geld / Bank / Börse
• Themenwelt: Sachbuch/Ratgeber ► Beruf / Finanzen / Recht / Wirtschaft ► Steuern / Steuererklärung
• Schlagworte: Altersentlastungsbetrag • Altersteilzeit • Arbeitslosengeld • Aufwandsentschädigung • Beitragsbemessungsgrenze • Belege • Betriebliche Altersvorsorge (BAV) • Betriebsrente • Direktversicherung • Einkunftsarten • Elektronische Übermittlung (ELSTER) – Steuererklärung • Empfänger/Zahler • Freibetrag • Gesetzliche • Gewerbebetrieb • Handwerkerleistungen • Immobilie • Kindergeld • Kirchensteuer • Land- und Forstwirtschaft (LuF) • Lohnersatzleistungen • Lohnsteuerhilfeverein • Minijob • Mitgliedsbeiträge • Mutterschaftsgeld • Nachgelagerte Besteuerung • Pauschbeträge • PC-Steuerprogramme • Pensionsfonds • Pflichtveranlagung • Progression • Progressionsleistungen • Realsplitting • Rentennachzahlungen • Riester-Förderung • Rürup-Rente • Schwerbehinderung • Sonderausgaben • Steuerbescheid • Steuerformulare • SteuerformulareSteuerpflicht • steuerpflichtige Renten • Trennungsunterhalt • Übergangsgeld • Unterhaltsleistungen • Veranlagungszeitraum ( VZ) • Verletztengeld • Versorgungsfreibetrag • Verspätungszuschläge • Wachstumschancengesetz • Werbungskosten • Zu versteuerndes Einkommen (ZVE)
• ISBN-10: 3-86336-362-0 / 3863363620
• ISBN-13: 978-3-86336-362-8 / 9783863363628