Finanzcoach für den Ruhestand (eBook)
320 Seiten
FinanzBuch Verlag
9783862486939 (ISBN)
Tom Friess ist Geschäftsführer der VZ VermögensZentrum GmbH Deutschland. Zuvor arbeitete er mehrere Jahre für eine renommierte Schweizer Privatbank im Inund Ausland. Tom Friess ist Koautor des Buches 'Finanzcoach für Spitzenverdiener'. Michael Huber trägt als Direktor die Verantwortung für die Kundenberatung im VZ Deutschland. Er veröffentlicht regelmäßig redaktionelle Beiträge zum Thema Vermögensmanagement und ist ebenfalls Koautor des Buches 'Finanzcoach für Spitzenverdiener'.
Tom Friess ist Geschäftsführer der VZ VermögensZentrum GmbH Deutschland. Zuvor arbeitete er mehrere Jahre für eine renommierte Schweizer Privatbank im Inund Ausland. Tom Friess ist Koautor des Buches "Finanzcoach für Spitzenverdiener". Michael Huber trägt als Direktor die Verantwortung für die Kundenberatung im VZ Deutschland. Er veröffentlicht regelmäßig redaktionelle Beiträge zum Thema Vermögensmanagement und ist ebenfalls Koautor des Buches "Finanzcoach für Spitzenverdiener".
Vorwort 11
Kapitel 1
13
Die Angst vor Altersarmut nimmt zu 14
Vom Berufsleben in die »Ruhestands-GmbH« 18
Kapitel 2
25
Notwendige Unterlagen 27
Planungsraster 29
Parameter für die Planung 43
Wechselwirkungen berücksichtigen 55
Kapitel 3
59
Gesetzliche Altersvorsorge 63
Betriebliche Altersvorsorge 72
Private Altersvorsorge 81
Riester-, Eichel-, Rürup-Rente: ein Überblick 88
Kapitel 4
91
Einmalige Kapitalzuflüsse bei Erwerbsaufgabe 92
Fünftel-Regelung und Steuerermäßigungen 94
Steuerliche Behandlung von Abfindungen 99
Optimierungsmöglichkeiten bei Abfindungen 102
Verkauf eines Einzelunternehmens/einer Personengesellschaft 107
Verkauf einer wesentlichen Beteiligung 112
Steuerprivileg bei Lebensversicherungen 113
Kapitel 5
115
Die Krankenversicherung im Ruhestand 117
Versicherungsbeiträge 118
Pflegeversicherung 128
Kapitel 6
141
Unterschiedliche Steuersituation im Ruhestand 142
Zu versteuerndes Einkommen 144
Exkurs: Altersentlastungsbetrag 146
Steuersätze 149
Besteuerung von Renteneinnahmen 154
Besteuerung von Mieteinnahmen 165
Besteuerung von Kapitalerträgen 169
Private Veräußerungsgeschäfte 173
Kapitel 7
175
Mögliche Einkommensquellen 176
Vermietete Immobilien als Einkommensquelle 179
Anleihen als Einkommensquelle 181
Aktien als Einkommensquelle 182
Private Renten als Einkommensquelle 184
Substanzverbrauch als Einkommensquelle 189
Wichtigste Einkommensstrategien 194
Bauernstrategie 196
Tante-Emma-Strategie 198
Etappenstrategie 199
Gegenüberstellung und Beurteilung 209
Bauernstrategie 212
Tante-Emma-Strategie 213
Etappenstrategie 213
Sonderfall: Verzehr der eigengenutzten Immobilie 217
Angebotene Lösungen 217
Kapitel 8
223
Lehren aus der Vergangenheit 224
Das »magische« Dreieck 226
Keine Rendite ohne Risiko 229
Was heißt eigentlich »Rendite«? 234
Die wichtigsten Anlageformen 238
Anleihen 238
Aktien 245
Exkurs: Investmentfonds 251
Exkurs: Exchange Traded Fund (ETF) 252
Exkurs: Regelbasiertes Anlegen 254
Immobilien 255
Bildung von Anlageklassen 268
Wahl des Anlegerprofils 274
Herleitung des passenden Anlegerpro.ls 276
Kapitel 9
281
Gesetzliche Erbfolge und Zugewinnausgleich 283
Gewillkürte Erbfolge 287
Unternehmensnachfolge 289
Erbschaftsteuer 290
Freibeträge 291
Höhe der Erbschaftsteuer 293
Erbschaftsteuer optimieren 294
Testamentsvollstreckung 295
Stiftungen 297
Formalitäten rund um einen Todesfall 299
Kapitel 10
301
Anforderungen an einen Vermögens- und Anlageberater 302
Kurzporträt VZ VermögensZentrum 308
Stichwortverzeichnis 311
| Erscheint lt. Verlag | 14.11.2014 |
|---|---|
| Verlagsort | München |
| Sprache | deutsch |
| Themenwelt | Sachbuch/Ratgeber ► Beruf / Finanzen / Recht / Wirtschaft ► Geld / Bank / Börse |
| Wirtschaft | |
| Schlagworte | Alter • Altersvorsorge • Anlage • Coach • Experten • FBV • Finanzbuchverlag • Finanzcoach • Hilfe • Michael Huber • optimieren • Produkte • Rente • richtige Geldverwaltung • richtiges Anlegen • Riester • Ruhestand • Ruhestandberater • Ruhestandscoach • Rürup • Sicher • Tipps für den Ruhestand • Tom Friess • unsicher • Vermögen im Ruhstand • Vermögensberatung • Vermögensplanung • Vermögenszentrum • Vorsorge • Vorsorgen • VZ • VZ VermögensZentrum |
| ISBN-13 | 9783862486939 / 9783862486939 |
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