Caixa eletrônico de Bitcoin (eBook)

Explorando o mundo das transações e privacidade de criptomoedas

Fouad Sabry (Autor)

eBook Download: EPUB

2025 | 1. Auflage
312 Seiten
Um Bilhão Bem Informado [Portuguese] (Verlag)
978-0-00-090239-9 (ISBN)

Infos

No mundo em evolução das finanças digitais, compreender a intersecção entre criptomoedas e lavagem de dinheiro nunca foi tão crucial. 'Bitcoin ATM' é um guia essencial para profissionais, estudantes e entusiastas, que explora as complexidades da queda das criptomoedas no contexto dos sistemas financeiros modernos. Seja você um profissional experiente ou iniciante, este livro oferece insights valiosos sobre os mecanismos por trás dos caixas eletrônicos de Bitcoin e seu papel no ecossistema financeiro mais amplo.

Caixa eletrônico de Bitcoin-Entenda os fundamentos dos caixas eletrônicos de Bitcoin, seu funcionamento e como eles facilitam as transações com criptomoedas em espaços públicos.

Rede de Fiscalização de Crimes Financeiros-Saiba mais sobre os esforços do governo dos EUA para regulamentar as criptomoedas, garantindo a conformidade com as leis de combate à lavagem de dinheiro.

Centro Australiano de Relatórios e Análise de Transações-Explore como a Austrália gerencia transações com criptomoedas e previne atividades financeiras ilícitas.

Moeda digital-Obtenha uma compreensão mais aprofundada do cenário das moedas digitais, sua evolução e seu impacto nos sistemas bancários tradicionais.

Charlie Shrem-Mergulhe na história de Charlie Shrem, uma figura-chave no mundo das criptomoedas, e seu papel na adoção pioneira do Bitcoin e suas controvérsias.

Lei de moedas virtuais nos Estados Unidos-Este capítulo analisa a estrutura legal que envolve as moedas virtuais nos EUA e suas implicações globais.

Kraken (corretora de criptomoedas)-Descubra a Kraken, uma das maiores corretoras de criptomoedas, e seu papel na formação do mercado de criptomoedas.

ShapeShift-Aprenda sobre a abordagem inovadora da ShapeShift para corretoras de criptomoedas, oferecendo uma plataforma que enfatiza o anonimato e a facilidade de uso.

Criptomoedas na Austrália-Examine a abordagem da Austrália à regulamentação de criptomoedas e seu crescente papel como um importante player no espaço global de moedas digitais.

Criptomoedas-Este capítulo oferece uma visão geral das criptomoedas em geral, seus princípios fundamentais e seu papel crescente no mundo financeiro.

Legalidade das criptomoedas por país ou território-Aprenda como diferentes países e territórios abordaram a legalidade das criptomoedas, com diferentes níveis de regulamentação.

História do Bitcoin-Explore a fascinante história do Bitcoin, desde sua criação até seu status atual como um ativo financeiro global.

Cambalhota de criptomoedas-Mergulhe na técnica de tumbling de criptomoedas, um método usado para ofuscar a origem das transações e sua importância no mundo das moedas digitais.

Bitstamp-Estude a história e o desenvolvimento da Bitstamp, uma corretora líder em criptomoedas, e sua influência no mercado global.

Corretora de criptomoedas-Entenda o papel das corretoras de criptomoedas na facilitação da negociação de ativos digitais e seus desafios regulatórios.

Lavagem de dinheiro-Investigue a conexão entre criptomoedas e atividades de lavagem de dinheiro, destacando os desafios enfrentados por reguladores e empresas.

Criptomoedas e crime-Examine como as criptomoedas são usadas em atividades ilícitas e a evolução da resposta das autoridades para combater o uso indevido.

Criptomoedas na Europa-Analise o papel das criptomoedas no mercado europeu e as regulamentações que as cercam.

Economia do Bitcoin-Estude os princípios econômicos por trás do Bitcoin e sua influência no ecossistema financeiro mais amplo.

Moeda virtual-Explore os diferentes tipos de moedas virtuais, seus casos de uso e como elas diferem do dinheiro tradicional.

Criptomoedas na Nigéria-Investigue como as criptomoedas ganharam força na Nigéria e o cenário regulatório em torno de seu uso.

Textauszug

Capítulo 2 :Rede de Combate aos Crimes Financeiros

Com a finalidade de combater a lavagem de dinheiro doméstica e internacional, o financiamento do terrorismo e outros crimes financeiros, a Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) é um departamento subordinado ao Departamento do Tesouro dos Estados Unidos que é responsável pela coleta e análise de informações sobre transações financeiras.

- Andrea Gacki, Diretora-Chefe

O objetivo declarado do FinCEN é "salvaguardar o sistema financeiro de atividades ilícitas, combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, e promover a segurança nacional através do uso estratégico das autoridades financeiras e da recolha, análise e disseminação de informações financeiras". O FinCEN é uma das 147 Unidades de Informação Financeira (UIF) que fazem parte do Grupo Egmont de Unidades de Informação Financeira. É a Unidade de Informação Financeira (UIF) dos Estados Unidos da América. O lema que o FinCEN usa para se caracterizar é "siga o dinheiro". É uma rede que reúne pessoas e informações, organizando o compartilhamento de informações com autoridades reguladoras, agências de aplicação da lei e outros parceiros do setor financeiro.

Em 25 de abril de 1990, a Ordem do Tesouro 105-08 foi emitida, o que levou à criação do FinCEN. Foi em maio de 1994 que o seu objetivo foi alargado para incluir tarefas relacionadas com a regulamentação. Foi em outubro de 1994 que o Gabinete de Execução Financeira do Departamento do Tesouro se juntou ao FinCEN. Após a aprovação do Título III do Patriot Act em 26 de setembro de 2002, a Ordem do Tesouro 180-01 designou a Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) como um escritório oficial sob o Departamento do Departamento do Tesouro.

Desde o ano de 1995, o Sistema de Inteligência Artificial FinCEN (FAIS) tem sido utilizado pela organização.

Durante o mês de setembro de 2012, a tecnologia da informação conhecida como FinCEN Portal and Query System foi transferida para o FinCEN Query, que é um motor de busca comparável ao Google. A migração incluiu onze anos de dados. Trata-se de um «balcão único» a que se pode aceder através do Portal FinCEN, que permite a realização de pesquisas alargadas num maior número de domínios do que no passado e devolve um maior número de resultados. O Relatório de Atividades Suspeitas (SAR), o Relatório de Transações de Moeda (CTR), a Designação de Pessoa Isenta (DOEP) e o Negócio de Serviços de Dinheiro Registrado (RMSB) são os quatro novos relatórios gerados pela Rede de Repressão a Crimes Financeiros (FinCEN) desde setembro de 2012.

Em novembro de 2013, a Rede de Combate aos Crimes Financeiros (FinCEN) empregava cerca de 340 pessoas, a maioria das quais eram profissionais de inteligência com experiência no setor financeiro, finanças ilícitas, inteligência financeira, regime regulatório ABC/CFT (combate à lavagem de dinheiro/combate ao financiamento do terrorismo), tecnologia informática e execução. Há aproximadamente vinte detalhados de longo prazo destacados de treze agências reguladoras e de aplicação da lei, enquanto a maioria da equipe é composta por funcionários permanentes do FinCEN trabalhando para a organização. Numerosas agências de inteligência, como o Bureau of Alcohol, Tobacco, and Firearms, a Drug Enforcement Administration, o Federal Bureau of Investigation, o United States Secret Service, o Internal Revenue Service, o Customs Service e o United States Postal Inspection Service, estão entre as organizações que recebem informações da Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN).

Nos anos 1990–1993, Brian M. Bruh

(1994–1998) Stanley E. Morris era escritor.

- James F. Sloan, que viveu de abril de 1999 a outubro de 2003

Em dezembro de 2003, William J. Fox faleceu em fevereiro de 2006.

Chamava-se Robert Werner Duemling e faleceu em dezembro de 2006.

Entre os meses de março de 2007 e agosto de 2012, James H. Freis, Jr.

Em setembro de 2012, Jennifer Shasky Calvery faleceu em maio de 2016.

Entretanto, Jamal El-Hindi serviu de junho de 2016 a novembro de 2017.

Ele nasceu em novembro de 2017 e faleceu em abril de 2021.

Entre os meses de abril de 2021 e agosto de 2021, Michael Mosier (Atuação)

- Himamauli Das (no papel de ator de agosto de 2021 a setembro de 2023)

Andrea Gacki (mês de julho de 2023 até os dias atuais)

O United States of America Patriot Act de 2001 determinou que o Secretário do Tesouro estabelecesse uma rede segura para a transferência de informações, a fim de garantir o cumprimento das regras aplicáveis. Através do FinCEN, as agências federais de aplicação da lei são capazes de chegar a mais de 45.000 pontos de contato em mais de 27.000 instituições financeiras, a fim de localizar as contas e transações de indivíduos que podem estar envolvidos no financiamento de organizações terroristas e/ou lavagem de dinheiro. Estes regulamentos surgiram como resultado da Secção 314(a) da Lei de Controlo Financeiro sobre Transações Financeiras. Através da utilização de uma interface web, os indivíduos identificados no §314(a)(3)(A) são capazes de registar e comunicar informações ao FinCEN eletronicamente. A identificação, a centralização e a rápida avaliação de diferentes informações são possíveis como resultado da relação entre a comunidade policial e a indústria financeira.

Uma rede de pessoas que recebem dinheiro com a finalidade de tornar os fundos a pagar a terceiros noutra localização geográfica, tipicamente ocorrendo fora do sistema bancário convencional através de instituições financeiras não bancárias ou outras entidades empresariais cuja atividade principal pode não ser a transmissão de dinheiro, foi um dos "sistemas informais de transferência de valor" (IVTS) que foram divulgados pela Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) no ano de 2003. Em uma diretiva sobre IVTS que foi fornecida pelo FinCEN em 1 de setembro de 2010, a organização fez referência a United States v. Banki e hawala.

Compliance and Enforcement, Special Measures, e Special Investigations são os três escritórios que compõem os vários departamentos que compõem a Divisão de Execução. Além de fornecer ao resto da divisão experiência e apoio em investigação criminal, o Gabinete de Investigações Especiais tem a responsabilidade de conduzir investigações sobre divulgações ilegais de informações da BSA. Aqueles que trabalham no Instituto são agentes especiais empregados pelo FinCEN.

Para preparar a adaptação da regra aplicável às moedas virtuais, a Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) incluiu "outro valor que substitua a moeda" na sua definição de negócios de serviços monetários em julho de 2011. Quando se trata de moedas virtuais, a Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) emitiu uma orientação em 18 de março de 2013. A orientação afirma que os cambistas e administradores de moeda virtual conversível são considerados transmissores de dinheiro, mas os usuários de moeda virtual conversível não. Os transmissores de dinheiro são obrigados a cumprir as regras para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo (também conhecido como "ABC/CFT") e outras formas de crime financeiro. Estas regras incluem a manutenção de registos, a comunicação de informações e o registo no FinCEN. A diretora da Financial Crimes Enforcement Network, Jennifer Shasky Calvery, afirmou que "as moedas virtuais estão sujeitas às mesmas regras que outras moedas". Existem algumas regras de negócio fundamentais que também se aplicam aqui.

Calvery fez a seguinte declaração durante uma audiência que ocorreu no Senado em novembro de 2013: "É do melhor interesse dos provedores de moeda virtual cumprir essas regulamentações por uma série de razões". Primeiro, há o conceito de responsabilidade corporativa, que contrasta com a visão do Bitcoin de um sistema peer-to-peer que contorna as responsabilidades das instituições financeiras corporativas. O FinCEN trabalha em conjunto com o Federal Financial Institutions Examination Council, um fórum criado pelo Congresso conhecido como "Bank Secrecy Act (BSA) Advisory Group" e o BSA Working Group para rever e discutir novos regulamentos e orientações. Além disso, o FinCEN trabalha com o "Virtual Currency Emerging Threats Working Group" (VCET) que foi formado no início de 2012, o "Cyber Fraud Working Group" que é liderado pela Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), o "Treasury Cyber Working Group" que é liderado pelo Financiamento do Terrorismo e Crimes Financeiros, e uma comunidade de outras unidades de inteligência financeira. O Departamento de Justiça informa que os membros da Venture Crime Enforcement Team (VCET) representam o Federal Bureau of Investigation (FBI), a Drug Enforcement Administration (DEA), vários Gabinetes do Procurador dos Estados Unidos, e a Seção de Confisco de Ativos e Lavagem de Dinheiro e a Seção de Crimes Informáticos e Propriedade Intelectual da Divisão Criminal.

Os padrões FinCEN existentes sobre ativos digitais foram oficialmente incorporados à estrutura federal AML/CTF e à Lei de Sigilo Bancário em 2021, quando foram feitas revisões em ambos os atos legislativos. O estatuto foi revisto para incluir "valor que substitui a moeda", o que fortaleceu a autoridade que o FinCEN possui sobre ativos digitais. As bolsas que negociam estes ativos foram, consequentemente, obrigadas a registar-se no FinCEN e a aderir a normas...

Produkt-Details

• Erscheint lt. Verlag: 18.6.2025
• Übersetzer: Felipe Azevedo
• Sprache: portugiesisch
• Themenwelt: Informatik ► Netzwerke ► Sicherheit / Firewall
• ISBN-10: 0-00-090239-X / 000090239X
• ISBN-13: 978-0-00-090239-9 / 9780000902399