Copo de criptomoeda (eBook)

Desvendando os segredos da privacidade digital e transações seguras

Fouad Sabry (Autor)

eBook Download: EPUB

2025 | 1. Auflage
239 Seiten
Um Bilhão Bem Informado [Portuguese] (Verlag)
978-0-00-089475-5 (ISBN)

Infos

No mundo acelerado e cada vez mais digital de hoje, compreender as complexidades das criptomoedas e sua intersecção com privacidade, direito e crime é mais crucial do que nunca. Cryptocurrency Tumbler oferece uma exploração abrangente da tecnologia, suas implicações e seu papel nos sistemas financeiros modernos. Seja você um profissional da área, um estudante de graduação ou pós-graduação, ou um entusiasta apaixonado por tecnologias emergentes, este livro oferece insights inestimáveis ​​que transcendem o custo do investimento.

Resumo dos Capítulos:

1: Criptomoeda tumbler: Aprofunde-se no conceito de tumblers de criptomoedas e seu papel na anonimização de transações.

2: Lei de Aperfeiçoamento Antilavagem de Dinheiro: Explore os esforços legais para combater a lavagem de dinheiro no setor de criptomoedas.

3: Lavagem de dinheiro: Entenda a mecânica da lavagem de dinheiro e como ela se aplica às criptomoedas.

4: Privacidade e blockchain: Investigue o delicado equilíbrio entre privacidade e transparência da tecnologia blockchain.

5: Grams (pesquisa): Aprenda sobre as ferramentas e serviços usados ​​para pesquisar atividades ilícitas no mundo das criptomoedas.

6: Caixa eletrônico de Bitcoin: Descubra o papel dos caixas eletrônicos de Bitcoin na acessibilidade e regulamentação das transações com criptomoedas.

7: Criptomoeda e crime: Examine a interseção das criptomoedas com atividades ilegais, incluindo golpes e roubos.

8: Criptomoeda: Obtenha uma compreensão mais profunda das criptomoedas, seus tipos e seu lugar nas economias globais.

9: Dark web: Mergulhe no papel da dark web nas transações com criptomoedas, no anonimato e no comércio ilícito.

10: Hack da Bitfinex em 2016: Analise o infame hack da Bitfinex e seu impacto duradouro no mercado de criptomoedas.

11: Mercado da Darknet: Entenda o funcionamento dos mercados da darknet e seu uso de criptomoedas para comércio ilícito.

12: Mercado de Ovelhas: Estude a ascensão e queda do Mercado de Ovelhas, um notório mercado da darknet que utilizava criptomoedas.

13: Lei de moedas virtuais nos Estados Unidos: Descubra como as moedas virtuais são regulamentadas pela legislação americana, incluindo desafios e desenvolvimentos.

14: Corretora de criptomoedas: Entenda como as corretoras de criptomoedas operam, facilitam as negociações e mantêm a segurança.

15: Tornado Cash: Explore a controvérsia em torno do Tornado Cash, uma ferramenta focada em privacidade usada para transações com criptomoedas.

16: Bitfinex: Obtenha insights sobre a Bitfinex, uma importante corretora de criptomoedas, e seu papel nas finanças digitais globais.

17: Hydra Market: Examine o Hydra Market, o maior mercado russo da darknet, e seu uso de criptomoedas para comércio ilícito.

18: Golpe de saída: Aprenda sobre golpes de saída em mercados de criptomoedas, onde desenvolvedores e operadores desaparecem com os fundos dos investidores.

19: Criptomoedas na Europa: Explore o estado da regulamentação e adoção de criptomoedas nos países europeus.

20: Monero: Entenda o Monero, uma criptomoeda focada em privacidade, e suas implicações para o anonimato nas finanças digitais.

21: DeepDotWeb: Investigue a DeepDotWeb, uma plataforma que facilitou o acesso aos mercados da darknet, e seu papel no ecossistema de criptomoedas.

Criptomoedas Tumbler é uma leitura essencial para quem busca entender as forças subjacentes que moldam o cenário das moedas digitais. Com uma abordagem abrangente, o livro é um recurso oportuno para quem busca navegar pela complexa relação entre criptomoedas, privacidade, criminalidade e o ambiente regulatório em evolução.

Textauszug

Capítulo 3 :Branqueamento de capitais

O processo de ocultar ilegalmente a origem do dinheiro obtido a partir de atividades ilegais (muitas vezes referido como dinheiro sujo), como tráfico de drogas, trabalho sexual clandestino, terrorismo, corrupção, peculato e traição, e converter os fundos em uma fonte que parece ser legítima, normalmente através de uma organização de fachada, é referido como lavagem de dinheiro. Como os atos que geram o dinheiro quase sempre envolvem alguma forma de atividade criminosa, a lavagem de dinheiro é inerentemente ilegal. Se o dinheiro não fosse gerado de forma criminosa, não haveria necessidade de o branquear. Devido à crescente complexidade da criminalidade financeira e à importância crescente da informação financeira na luta contra a criminalidade internacional e o terrorismo, o tema do branqueamento de capitais emergiu como um tema chave de discussão nas esferas política, económica e jurídica. Alguns procedimentos de combate ao branqueamento de capitais são aplicados na maioria dos países.

Historicamente, o termo "lavagem de dinheiro" era usado apenas com o propósito de se referir a transações financeiras associadas ao crime organizado. "qualquer transação financeira que gere um ativo ou um valor como resultado de um ato ilegal", que pode envolver ações como evasão fiscal ou contabilidade falsa, é a definição que é frequentemente expandida pelo governo e reguladores internacionais, como o Escritório do Controlador da Moeda dos Estados Unidos [OCC] nos dias atuais. Não é necessário que haja troca monetária; pelo contrário, qualquer bem económico pode ser incluído. Muitos tipos diferentes de indivíduos, incluindo particulares, traficantes de drogas, empresas, funcionários corruptos, membros de grupos criminosos como a máfia e até mesmo Estados, estão envolvidos no processo de lavagem de dinheiro nos tribunais.

De acordo com o sistema jurídico dos Estados Unidos, a lavagem de dinheiro é definida como o ato de participar de transações financeiras com a intenção de ocultar a identidade, origem ou destino do dinheiro obtido ilegalmente. O direito consuetudinário é um conceito mais abrangente no sistema jurídico do Reino Unido. A definição legal do ato é "o processo pelo qual os produtos do crime são convertidos em bens que parecem ter uma origem legítima, para que possam ser retidos permanentemente ou reciclados em outras empresas criminosas".

Não foi até a década de 1980 que a legislação especial contra a lavagem de dinheiro foi promulgada nos Estados Unidos, apesar do fato de que as leis existentes foram utilizadas para combater a lavagem de dinheiro durante o período da Lei Seca na década de 1930 nos Estados Unidos. Foi durante a época da Lei Seca que o crime organizado recebeu um impulso significativo, bem como uma fonte significativa de novas receitas que foram obtidas com a venda ilegal de álcool. As regras existentes contra a evasão fiscal não puderam ser utilizadas quando os criminosos começaram a pagar os seus impostos, apesar do facto de o julgamento bem-sucedido de Al Capone por evasão fiscal ter trazido uma nova ênfase por parte do Estado e das autoridades responsáveis pela aplicação da lei na localização e recolha de dinheiro.

Como resultado da guerra às drogas, os governos mais uma vez se voltaram para a regulamentação da lavagem de dinheiro na década de 1980. Isso foi feito em um esforço para localizar e apreender o produto de crimes de drogas, com o objetivo de prender as pessoas que eram responsáveis por organizar e administrar impérios de drogas. Virar as regras da prova "de cabeça para baixo" foi outra vantagem que ofereceu do ponto de vista da aplicação da lei. A fim de apreender os bens de um indivíduo, os agentes responsáveis pela aplicação da lei têm frequentemente de demonstrar que o indivíduo é culpado. No entanto, de acordo com as regras de confisco civil, o dinheiro pode ser retirado de um indivíduo, e é responsabilidade do indivíduo demonstrar que a origem dos fundos é genuína, a fim de obter o dinheiro de volta. Por este motivo, as autoridades responsáveis pela aplicação da lei têm um tempo consideravelmente mais simples para desempenhar as suas funções e o ónus da prova é significativamente simplificado.

No entanto, este procedimento tem sido explorado por certas agências de aplicação da lei, a fim de roubar e reter dinheiro sem provas substanciais de conduta criminosa relacionada com o roubo, com a intenção de usar o dinheiro para reabastecer os seus próprios orçamentos. O confisco civil de bens tem sido alvo de severas críticas por parte dos defensores das liberdades cívicas, devido ao facto de reduzir significativamente os padrões de condenação, inverter o ónus da prova, criar conflitos de interesses financeiros quando as agências de aplicação da lei que decidem se devem ou não apreender bens ficam a conservar esses bens para si e viola a separação de poderes e o devido processo.

Uma nova ênfase na regulamentação de lavagem de dinheiro para prevenir o financiamento do terrorismo foi trazida como resultado dos eventos ocorridos em 11 de setembro de 2001. Estes ataques levaram à aprovação do Patriot Act nos Estados Unidos e legislação semelhante em todo o mundo. As nações que compõem o Grupo dos Sete (G7) utilizaram a Força-Tarefa de Ação Financeira sobre Lavagem de Dinheiro para exercer pressão sobre governos de todo o mundo para expandir a quantidade de vigilância e monitoramento que é realizado sobre as transações financeiras e permitir o compartilhamento dessas informações entre as nações. Desde o ano de 2002, governos de todo o mundo têm trabalhado para melhorar suas leis contra a lavagem de dinheiro, bem como seus sistemas de vigilância e monitoramento em relação às transações financeiras. A aplicação da legislação contra o branqueamento de capitais aumentou consideravelmente e o ónus que estes regulamentos impõem às instituições financeiras tornou-se significativamente mais grave.

Entre os anos de 2011 e 2015, vários grandes bancos foram sujeitos a multas cada vez maiores por violações da legislação relativa à lavagem de dinheiro. Isso inclui o HSBC, que foi penalizado em US$ 1,9 bilhão em dezembro de 2012, e o BNP Paribas, que foi multado em US$ 8,9 bilhões em julho de 2014 pelo governo dos Estados Unidos. Ambas as empresas estavam sujeitas às sanções. Um grande número de nações implementou ou aumentou os controles fronteiriços sobre a quantidade de dinheiro que pode ser transportado, bem como implementou sistemas centrais de relatórios de transações, que exigem que todas as instituições financeiras divulguem todas as transações financeiras eletronicamente. Por exemplo, em 2006, a Austrália estabeleceu o sistema AUSTRAC e determinou que todas as transações financeiras fossem comunicadas às autoridades competentes.

Desde o final da década de 2010, houve um aumento percetível na quantidade de lavagem de dinheiro e fraude associada às criptomoedas. Isso se deve ao crescimento dos ativos digitais. Somente no ano de 2021, os cibercriminosos foram bem-sucedidos em adquirir catorze bilhões de dólares em criptomoedas por meio de uma variedade de ações ilegais.

Nos últimos anos, gangues criminosas organizadas chinesas emergiram como os principais lavadores de dinheiro para cartéis de drogas que operam no México, Itália e outros países.

O ato de conversão ou transferência de propriedade; a dissimulação ou dissimulação da natureza do produto; a aquisição, detenção ou utilização de bens com o conhecimento de que estes provêm de atos criminosos; A participação ou a assistência à movimentação de fundos para que as receitas pareçam legítimas são exemplos de branqueamento de capitais.

O dinheiro obtido através de certas atividades ilegais, como extorsão, insider trading, tráfico de drogas, tráfico de pessoas e jogos ilegais, é considerado "sujo" e precisa ser "limpo" para dar a impressão de que foi obtido a partir de atividades legais. Isto é feito para garantir que os bancos e outras instituições financeiras interagem com ele sem qualquer suspeita. Muitos procedimentos diferentes, variando em termos de seu nível de complexidade e sofisticação, podem ser usados para limpar dinheiro.

Na maioria dos casos, o processo de branqueamento de capitais é composto por três fases: a primeira fase envolve a introdução de numerário no sistema financeiro através de um método específico (referido como "colocação"); a segunda fase envolve a execução de intrincadas transações financeiras, a fim de ocultar a origem ilegal do dinheiro (referido como "camadas"); e a terceira fase envolve a aquisição de riqueza que é gerada a partir das transações dos fundos ilícitos (referida como "integração"). Dadas as especificidades da situação, é possível que algumas dessas fases sejam ignoradas. Por exemplo, as receitas não monetárias que já estão presentes no sistema financeiro não necessitariam de colocação depois de terem sido recebidas.

O Departamento do Tesouro dos Estados Unidos da América afirmou que:

Lavagem de dinheiro é o processo de fazer com que os lucros obtidos ilegalmente (também conhecido como "dinheiro sujo") pareçam ser legais (também conhecido como "dinheiro limpo"). Posicionamento, empilhamento e integração são os três processos que geralmente são incluídos nesse processo. Para começar, o dinheiro que não é legítimo é sorrateiramente colocado no sistema de...

Produkt-Details

• Erscheint lt. Verlag: 17.6.2025
• Übersetzer: Felipe Azevedo
• Sprache: portugiesisch
• Themenwelt: Informatik ► Netzwerke ► Sicherheit / Firewall
• ISBN-10: 0-00-089475-3 / 0000894753
• ISBN-13: 978-0-00-089475-5 / 9780000894755