Tornado Cash (eBook)

Desvendando os segredos da privacidade digital e do anonimato do Blockchain

Fouad Sabry (Autor)

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2025 | 1. Auflage
254 Seiten
Um Bilhão Bem Informado [Portuguese] (Verlag)
978-0-00-088615-6 (ISBN)

Infos

'Tornado Cash' é um mergulho profundo no mundo dos tumblers de criptomoedas, explorando seu papel no ecossistema de finanças descentralizadas. Com a ascensão das tecnologias blockchain e das moedas digitais, compreender os mecanismos que obscurecem os rastros de transações torna-se essencial para profissionais, estudantes e amadores. Este livro é uma leitura crucial para quem busca compreender a interseção entre privacidade, crime e criptomoedas.

Resumo dos Capítulos:

1: Tornado Cash: Uma introdução ao tumbler de criptomoedas Tornado Cash e sua operação.

2: Hack da Bitfinex em 2016: Uma visão geral do infame hack da Bitfinex em 2016 e sua conexão com a lavagem de criptomoedas.

3: Binance: Visão geral da Binance, uma das maiores corretoras de criptomoedas, e seu papel no mercado de criptomoedas.

4: Tether (criptomoeda): Compreendendo o Tether e sua influência na estabilidade do mercado de criptomoedas.

5: Finanças descentralizadas: Analisando as finanças descentralizadas (DeFi) e seu impacto transformador nos sistemas financeiros tradicionais.

6: Blender.io: Explorando o Blender.io e seu envolvimento na lavagem de criptoativos usando serviços de mistura.

7: Bitfinex: Uma análise aprofundada da Bitfinex, suas medidas de segurança e sua relação com os tumblers de criptomoedas.

8: Monero: Explorando o Monero, a criptomoeda focada em privacidade que está intimamente ligada à anonimização de criptomoedas.

9: Tron (blockchain): Analisando a blockchain Tron e seu papel na facilitação de aplicativos descentralizados e privacidade.

10: Coinbase: Um olhar sobre a Coinbase, seus desafios regulatórios e seu lugar no ecossistema cripto mais amplo.

11: Ethereum: Explorando o Ethereum, seus contratos inteligentes e seu papel crítico no mundo das criptomoedas.

12: Virgil Griffith: A história de Virgil Griffith e seu envolvimento em crimes e leis relacionados a criptomoedas.

13: Solana (plataforma blockchain): Compreendendo a plataforma blockchain Solana e sua rápida ascensão em popularidade.

14: Lavagem de dinheiro: Uma discussão sobre como as criptomoedas são usadas na lavagem de dinheiro e os riscos associados.

15: Bitstamp: Analisando a Bitstamp e seu papel como uma importante corretora de criptomoedas no mercado global.

16: Criptomoeda e crime: Analisando a interseção entre o uso de criptomoedas e a atividade criminosa.

17: Axie Infinity: Compreendendo o Axie Infinity e seu lugar no mundo dos jogos de criptomoedas playtoearn.

18: Privacidade e blockchain: Explorando como as tecnologias blockchain fornecem privacidade e segurança aos usuários.

19: Token não fungível: Uma visão abrangente dos tokens não fungíveis (NFTs) e seu impacto na propriedade digital.

20: Criptomoeda: Um mergulho profundo no mundo mais amplo das criptomoedas, abordando sua história e futuro.

21: Cumbler de criptomoedas: O capítulo final se concentra nos tumblers de criptomoedas, discutindo sua importância para garantir a privacidade.

Este livro oferece uma compreensão crítica dos tumblers de criptomoedas e seu papel na proteção da privacidade, tornando-o inestimável para profissionais, estudantes e qualquer pessoa interessada no mundo em evolução das finanças digitais. Seja você iniciante ou especialista na área, este livro oferece insights instigantes e informativos.

Textauszug

Capítulo 4 :Tether (criptomoeda)

Tether é uma stablecoin de criptomoeda que foi introduzida pela Tether Limited Inc., em 2014. É comumente referido por seus códigos de moeda, que são USD₰ e USDT. Não é o mesmo que uma moeda digital de banco central (CBDC), que é uma moeda digital que está ligada ao valor do dólar dos Estados Unidos. A Tether anunciou que tinha reservas de US$ 118,4 bilhões em primeiro de agosto de 2024, com US$ 5,3 bilhões dessas reservas sendo consideradas reservas excedentes. Durante o segundo trimestre de 2024, a corporação conseguiu obter um lucro de US$ 1,3 bilhão, o que contribuiu para o lucro geral de US$ 5,2 bilhões no primeiro semestre do ano. Além disso, a Tether Limited informou que seu patrimônio líquido foi de US$ 11,9 bilhões, e a capitalização de mercado da stablecoin foi superior a US$ 114 bilhões.

Quando se trata da participação de mercado das stablecoins, o Tether é a criptomoeda mais dominante em termos de volume de negociação, detendo setenta por cento de tudo. A partir de 2019, ultrapassou o bitcoin para se tornar a criptomoeda mais trocada em todo o mundo. Mais de trezentos e cinquenta milhões de pessoas em todo o mundo estão usando o Tether a partir de julho de 2024. A corporação iFinex, que tem sede nas Ilhas Virgens Britânicas e também administra a exchange de criptomoedas Bitfinex, é proprietária da Tether Limited. Existem catorze protocolos e blockchains diferentes nos quais o Tether foi cunhado, de acordo com o site oficial do Tether, que foi atualizado em janeiro de 2024. A Tether tem sido alvo de críticas sobre a verificabilidade e transparência das reservas fiduciárias que afirma possuir.

No ano de 2012, J. Um whitepaper foi escrito por R. Willett que detalhou o potencial para a criação de novas criptomoedas que seriam construídas em cima do blockchain que o Bitcoin usa. Willett passou a ajudar na implementação deste conceito na criptomoeda conhecida como Mastercoin. Uma fundação conhecida como Mastercoin Foundation, que posteriormente foi renomeada para Omni Foundation, foi criada para incentivar a utilização desta nova "segunda camada". Brock Pierce, que foi um dos membros iniciais da base da Mastercoin, tornou-se cofundador da Tether, e Craig Sellars, que foi o fundador da Tether, tornou-se o Diretor de Tecnologia da Mastercoin Foundation. O protocolo Mastercoin tornou-se a base tecnológica da criptomoeda Tether.

A criptomoeda que mais tarde se tornaria conhecida como Tether foi anteriormente referida como "Realcoin" e foi introduzida em julho de 2014 por Brock Pierce, Reeve Collins e Craig Sellars como uma empresa com sede em Santa Monica. Em 6 de outubro de 2014, sobre o blockchain do bitcoin, os primeiros tokens foram distribuídos ao público. O uso da infraestrutura informática do bitcoin pela Realcoin permitiu a troca de propriedade e a execução de contratos sem a necessidade de intermediários de terceiros. Isso abriu a rede do bitcoin para uma ampla gama de aplicações comerciais. A fim de se tornar "gateways" para comprar, trocar ou resgatar realcoins em todo o mundo, a Realcoin colaborou com instituições financeiras, casas de câmbio digitais e fornecedores de caixas eletrônicos.

O CEO da Tether, Reeve Collins, fez o anúncio de que o projeto seria renomeado "Tether" em 20 de novembro de 2014. Além disso, a empresa fez o anúncio de que entraria em beta privado, o que permitiria um "token Tether+ " para três moedas diferentes. Estas moedas eram USTether (US+) para dólares dos Estados Unidos, EuroTether (EU+) para euros e YenTether (JP+) para ienes italianos. Apesar de nunca ter sido submetida a uma auditoria independente, a Tether Holdings Limited é uma empresa que foi formada nas Ilhas Virgens Britânicas e tem escritórios na Suíça. A partir de julho de 2022, a Tether começou a fornecer atestados trimestrais que foram preparados pela empresa de contabilidade BDO Italia, respectivamente. De acordo com o The Wall Street Journal, "a Tether tem garantido aos investidores que será auditada, embora ainda não tenha cumprido". Os atestados trimestrais são descritos como "instantâneos dos ativos de uma empresa mantidos em um momento com padrões menos rigorosos do que as auditorias". A Tether tem recebido garantias aos investidores desde, pelo menos, 2017.

Em janeiro de 2015, a exchange de criptomoedas Bitfinex tornou possível para os usuários negociarem Tether em sua plataforma de moeda virtual. Após o lançamento dos Paradise Papers em novembro de 2017, que identificaram Philip Potter e Giancarlo Devasini como os indivíduos responsáveis pelo estabelecimento da Tether Holdings Limited nas Ilhas Virgens Britânicas em 2014, Phil Potter, diretor de estratégia da Bitfinex, renunciou ao cargo em 2018. De acordo com uma matéria publicada no Financial Times no ano de 2022, Devasini e jan Ludovicus van der Velde estabeleceram dois negócios, Bitfinex e Tether, nos anos de 2012 e 2014, respectivamente. A empresa Tether Limited é uma subsidiária integral da Tether Holdings Limited, com sede nas Ilhas Virgens Britânicas.

A Tether foi responsável por gerenciar transações envolvendo dólares dos Estados Unidos por um breve período de tempo. Estas transações foram tratadas por bancos taiwaneses, que colaboraram com o Wells Fargo para facilitar a transferência de fundos para fora de Taiwan. De acordo com um comunicado divulgado pela Tether em 18 de abril de 2017, essas transferências internacionais foram encerradas. As seguintes criptomoedas são suportadas pela Tether: Algorand, Avalanche, Celo, Ethereum, EOS, Liquid Network, Near, Polygon, Solana, Statemint, Tezos e Tron. A Tether também emite tokens no Standard Ledger Protocol do Bitcoin Cash.

Há um total de cinco tokens Tether distintos, que são os seguintes: tether de dólar dos Estados Unidos (USD₰) na camada Omni do bitcoin, euro tether (EUR₮) na camada Omni do bitcoin, tether de dólar dos Estados Unidos (USD₰) como um token ERC-20 e euro tether (EUR₮) como um token ERC-20. No ano de 2020, o tether em dólar dos Estados Unidos (USD₰) será adicionado à rede TRON como um token TRC-20. A Tether fez o anúncio de que estaria produzindo uma stablecoin que estaria ligada ao dirham dos Emirados Árabes Unidos durante o mês de agosto de 2024. O dólar dos Estados Unidos é usado como referência para o dirham, como é o caso de várias outras moedas do Golfo.

A quantidade total de amarras que estavam em circulação aumentou de aproximadamente US$ 10 milhões para aproximadamente US$ 2,8 bilhões entre janeiro de 2017 e setembro de 2018. No início de 2018, a Tether era responsável por aproximadamente 10% de todo o volume de negociação de bitcoin. No entanto, durante todo o verão de 2018, foi responsável por até 80% do volume total de bitcoin. Em agosto de 2018, mais de 500 milhões de dólares em Tether foram distribuídos. O preço do tether teve uma queda temporária para US$ 0,88 em 15 de outubro de 2018, como resultado do risco de crédito percebido que ocorreu como resultado de traders na Bitfinex trocando tether por bitcoin, o que fez com que o preço do bitcoin aumentasse.

O Wall Street Journal relatou que, no final de 2018, o ex-coproprietário da Tether Holdings Ltd, Stephen Moore, discutiu os esforços de um grande trader da Tether na China para "contornar o sistema bancário fornecendo faturas de vendas e contratos falsos para cada depósito e retirada", e o relatório citou um e-mail de Moore no qual ele admitiu assinar essas faturas e contratos falsos, mas disse que "não gostaria de argumentar qualquer um dos itens acima em uma potencial fraude / caso de lavagem de dinheiro." A Tether divulgou uma resposta chamando o relatório de "totalmente impreciso e enganoso", mas não citou nenhuma imprecisão específica.

2019 viu o Tether superar o bitcoin em termos de volume de negociação, com a criptomoeda alcançando o maior volume de negociação diária e mensal de qualquer criptomoeda atualmente disponível no mercado. O Tether está conectado a cinquenta por cento de todas as negociações de bitcoin no mês de julho de 2021. Além disso, a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities dos Estados Unidos (CFTC) aplicou uma multa contra a empresa em 2021 por não produzir auditorias que demonstrassem reservas de ativos apropriadas e por manter reservas totais apenas em 27,6% dos dias durante o período de 2016 a 2018. Como um "campo de testes" na América Latina, a Tether apresentou o token MXNT em maio de 2022. Este token estava vinculado ao peso, que é a moeda do México. Durante o mesmo ano, 2022, o Tether manteve sua força, apesar da queda de várias organizações outrora respeitáveis nos setores bancário e de criptomoedas. A empresa que é a concorrente mais próxima da Tether, a Circle, testemunhou uma desaceleração em seu crescimento a ponto de seus US$ 24 bilhões em USDC serem pouco mais de um quarto do que a Tether tem em sua posse.

O diretor de tecnologia da Tether, Paolo Ardoino, foi elevado ao cargo de CEO em outubro de 2023. Jean-Louis van der Velde, atual CEO da empresa, foi sucedido por ele como líder da empresa desde dezembro de 2023. De acordo com um relatório publicado em outubro de 2023 pelo The Wall Street Journal, o Tether tem aparecido com mais frequência em investigações associadas à lavagem de dinheiro, financiamento de organizações terroristas e evasão de sanções. A Elliptic, uma empresa de pesquisa, mais tarde expressou seu desacordo com a autenticidade do relatório, afirmando que colaborou com o The Wall Street Journal para corrigir mal-entendidos sobre a...

Produkt-Details

• Erscheint lt. Verlag: 17.6.2025
• Übersetzer: Felipe Azevedo
• Sprache: portugiesisch
• Themenwelt: Informatik ► Netzwerke ► Sicherheit / Firewall
• ISBN-10: 0-00-088615-7 / 0000886157
• ISBN-13: 978-0-00-088615-6 / 9780000886156