Troca de criptomoedas (eBook)

Dominando o anonimato digital e transações seguras

Fouad Sabry (Autor)

eBook Download: EPUB

2025 | 1. Auflage
246 Seiten
Um Bilhão Bem Informado [Portuguese] (Verlag)
978-0-00-088535-7 (ISBN)

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Na era digital, compreender as implicações financeiras e políticas das criptomoedas é essencial. 'Cryptocurrency Exchange', de Fouad Sabry, é um mergulho profundo nos mecanismos, atores e consequências das finanças descentralizadas, destacando seus fortes vínculos com a ciência política, a economia global e a governança cibernética.

Resumo dos Capítulos:

1: Exchange de criptomoedas: Explora como as plataformas de negociação digital operam nos sistemas financeiros globais.

2: Quadriga (empresa): Examina o colapso da Quadriga e suas implicações regulatórias.

3: Bitcoin Cash: Apresenta a origem, a estrutura e o papel do Bitcoin Cash nos ecossistemas de exchanges.

4: Criptomoeda: Define a criptomoeda e sua ruptura com a política monetária tradicional.

5: Kraken (corretora de criptomoedas): Detalha o crescimento e a influência da Kraken na liquidez global das criptomoedas.

6: Binance: Aborda a ascensão da Binance, as controvérsias e os desafios regulatórios globais.

7: BTCe: Investiga as questões legais da BTCe e suas ligações com crimes financeiros.

8: História do Bitcoin: Rastreia a origem, a adoção e o impacto do Bitcoin na soberania monetária.

9: Bitstamp: Descreve a evolução da Bitstamp e sua conformidade com as regulamentações financeiras.

10: Carteira de criptomoedas: Explica como as carteiras protegem o acesso e influenciam a autonomia do usuário.

11: Kucoin: Analisa a expansão da Kucoin e seu envolvimento com altcoins e ferramentas de negociação.

12: Criptomoedas e crime: Desvenda como as criptomoedas são exploradas para atividades ilícitas.

13: Mt. Gox: Analisa o colapso da Mt. Gox e seu efeito na confiança dos investidores.

14: Bitfinex: Discute a infraestrutura, os problemas e os desafios legais da Bitfinex.

15: Arkham Intelligence: Explora como a Arkham contribui para a transparência nas investigações sobre blockchain.

16: Solana (plataforma blockchain): Destaca a velocidade da Solana e seu impacto em corretoras descentralizadas.

17: Bolha das criptomoedas: Examina o comportamento especulativo e a natureza cíclica dos booms das criptomoedas.

18: CoinDesk: Descreve o papel da CoinDesk na formação da opinião pública e das tendências de mercado.

19: Hack da Bitfinex em 2016: Detalha a enorme violação de segurança e as lições para a indústria de corretoras.

20: Bitcoin: Aprofunda-se no Bitcoin como ativo, ideologia e declaração política.

21: Erik Voorhees: Descreve a defesa de Voorhees pela liberdade financeira e inovação em criptomoedas.

Este livro convida os leitores a considerar a interseção entre dinheiro, tecnologia e autoridade política. Profissionais, estudantes e entusiastas encontrarão insights fundamentais e análises avançadas. O conhecimento adquirido aqui fortalece o engajamento crítico em um mundo onde finanças e política estão profundamente interligadas.

Textauszug

Capítulo 1 :Troca de criptomoedas

Uma organização que permite aos usuários trocar criptomoedas ou moedas digitais por outros ativos, como dinheiro fiduciário tradicional ou outras moedas digitais, é conhecida como uma bolsa de criptomoedas, também conhecida como câmbio de moeda digital (DCE). É possível que as exchanges aceitem pagamentos feitos com cartões de crédito, transferências bancárias ou outras formas de pagamento em troca de moedas digitais ou criptomoedas. Como um criador de mercado, uma exchange de criptomoedas geralmente aceita os spreads bid-ask como uma comissão de transação por seu serviço. Alternativamente, como uma plataforma de correspondência, uma exchange de criptomoedas simplesmente cobrará taxas cobrando dos usuários por seus serviços.

Certas corretoras que também se especializam em outros ativos, como ações, permitem que os consumidores comprem criptomoedas, mas não permitem que eles as retirem para carteiras de criptomoedas. Por outro lado, as bolsas de criptomoedas que são dedicadas à criptomoeda permitem que os usuários retirem criptomoedas.

Na maioria das vezes, uma exchange de criptomoedas é capaz de transferir criptomoedas para a carteira pessoal de criptomoedas de um usuário. Os saldos de algumas moedas digitais podem ser convertidos em cartões pré-pagos anônimos que podem ser usados para retirar fundos de caixas eletrônicos localizados em todo o mundo. Outras moedas digitais, por outro lado, são apoiadas por commodities do mundo real, como o ouro.

Na maioria dos casos, os indivíduos que são responsáveis pela criação de moedas digitais não são afiliados com as trocas de moeda digital que garantem a negociação suave da moeda. as empresas que detêm e administram contas para seus consumidores são chamadas de provedores de moeda digital (DCP) sob um tipo de sistema. No entanto, na maioria dos casos, essas empresas não emitem moeda digital para seus clientes. As trocas de moeda digital são os locais onde os clientes podem comprar ou vender moeda digital. Essas exchanges também são os lugares onde os clientes podem transferir moeda digital para dentro ou para fora de suas contas DCP. No entanto, a maioria das bolsas são organizações juridicamente distintas, enquanto algumas delas são subsidiárias da DCP. É possível que os fundos armazenados em contas DCP sejam denominados em moeda real ou falsa.

É possível que uma corretora de moeda digital seja uma empresa tradicional de vitrine ou um negócio que opere exclusivamente online. É uma empresa tradicional de tijolo e argamassa que lida com a troca de moeda digital, bem como métodos de pagamento tradicionais. É uma empresa de internet que lida com a troca de moedas digitais e dinheiro que foi movimentado eletronicamente.

As exchanges de criptomoedas frequentemente operam fora das nações ocidentais, a fim de contornar a possibilidade de estarem sujeitas a legislação e processos. Por outro lado, eles lidam com moedas fiduciárias ocidentais e mantêm contas bancárias em várias nações diferentes, a fim de permitir depósitos em uma variedade de moedas nacionais.

Etherdelta, IDEX e HADAX são exemplos de exchanges descentralizadas que não detêm o dinheiro de seus clientes na própria exchange. Em vez disso, essas trocas facilitam a negociação de criptomoedas entre os usuários diretamente. Apesar do fato de que as exchanges descentralizadas são resistentes aos problemas de segurança que afetam as exchanges regulares, elas continuam a lutar com baixos volumes de negociação a partir de meados de 2018.

Após um exame realizado pela Australian Securities and Investments Commission (ASIC) em 2004, três empresas que estavam domiciliadas na Austrália e ofereciam serviços de câmbio de moeda digital encerraram voluntariamente suas operações. A Australian Securities and Investments Commission (ASIC) acreditava que os serviços prestados eram legalmente obrigados a ter uma Licença de Serviços Financeiros Australiana, que as empresas não possuíam.

A Silver Age Inc., uma empresa de câmbio de moeda digital estabelecida nos Estados Unidos e que opera no estado de Nova York, foi fechada pelo Serviço Secreto dos Estados Unidos em 2006. A empresa estava em operação desde 2002. Arthur Budovsky e Vladimir Kats, dois operadores comerciais, foram indiciados "sob a acusação de operar um negócio ilegal de câmbio de moeda digital e transmissão de dinheiro" a partir de seus apartamentos. Eles foram acusados de enviar mais de trinta milhões de dólares para contas associadas à moeda digital. Os clientes eram obrigados a apresentar documentação de identificação mínima e podiam transferir pagamentos para qualquer pessoa no mundo, com custos ocasionalmente superiores a cem mil dólares. A punição aplicada a Budovsky e Kats em 2007 foi de cinco anos de prisão "por se envolverem no negócio de transmissão de dinheiro sem licença, o que é uma violação criminosa da lei bancária estatal". No entanto, acabaram por receber penas de cinco anos de liberdade condicional em vez de prisão.

A administração do E-Gold foi ordenada pelo governo dos Estados Unidos em abril de 2007 a bloquear ou bloquear aproximadamente 58 contas E-Gold que eram de propriedade e usadas pela The Bullion Exchange, AnyGoldNow, IceGold, GitGold, The Denver Gold Exchange, GoldPouch Express, 1MDC (uma moeda de ouro digital, baseada em e-gold) e outras entidades. Esta ordem obrigou a G&SR, proprietária da OmniPay, a liquidar os bens apreendidos.

Após algumas semanas, a E-Gold foi alvo de quatro acusações separadas.

Após a introdução da criptomoeda descentralizada bitcoin em 2008 e a seguinte introdução de criptomoedas adicionais, um grande número de plataformas virtuais foram desenvolvidas particularmente com a finalidade de trocar criptomoedas descentralizadas. Há variações em seus regulamentos de uma nação para outra.

As regras do WebMoney foram alteradas em julho de 2008, o que teve um impacto em várias trocas. Desde então, tem sido contra a lei converter WebMoney nas criptomoedas mais utilizadas, como E-gold, Liberty Reserve e outras.

Os três diretores da E-gold apresentaram confissões de culpa para uma acusação de "conspiração para se envolver em lavagem de dinheiro" e uma acusação de "operação de um negócio de transmissão de dinheiro sem licença" em julho de 2008. Este foi também o mês em que o Ministério Público aprovou um acordo com os diretores da empresa. Em 2009, a E-gold interrompeu todas as suas operações.

Um pesquisador da ESSEC ISIS chamado Jean-Loup Richet conduziu uma pesquisa sobre novos métodos de lavagem de dinheiro que os cibercriminosos estavam empregando em 2013. Este inquérito foi incluído num relatório publicado para o Gabinete das Nações Unidas para a Droga e o Crime em 2013. O uso de um serviço de câmbio de moeda digital que poderia converter dólares em Liberty Reserve e permitir o envio e recebimento anônimos era um método predominante de lavagem de dinheiro que era realizado online. Havia uma pequena taxa que o recetor teria que pagar para mudar a moeda Liberty Reserve de volta para dinheiro. A Liberty Reserve, uma corretora de moedas digitais, foi fechada em maio de 2013, após a prisão do suposto fundador, Arthur Budovsky Belanchuk, junto com outros quatro indivíduos na Costa Rica, Espanha e Nova York. As detenções foram feitas "sob acusação de conspiração para cometer lavagem de dinheiro e conspiração e operação de um negócio de transmissão de dinheiro sem licença". A condenação de Budovsky, que era um costarriquenho naturalizado e um ex-cidadão dos Estados Unidos, estava em conexão com o ataque da Era do Ouro que ocorreu em 2006. Mais de trinta nomes de domínio de trocadores da Liberty Reserve foram tomados de posse e mais de quarenta milhões de dólares em ativos foram colocados sob restrição durante o processo de confisco. Foi relatado que a corporação limpou seis bilhões de dólares em ganhos de atividades ilícitas.

Na época, a Mt. Gox era a maior exchange de criptomoedas do mundo. Em fevereiro de 2014, a empresa decidiu cessar as suas atividades, encerrar o seu sítio Web e o seu negócio de câmbio, e solicitar proteção contra falência no Japão contra os seus credores. Os processos de insolvência da empresa foram iniciados em abril de 2014. Isso ocorreu como consequência de um roubo significativo de bitcoins que ocorreu durante um período de tempo, começando no final de 2011, e foram retirados diretamente da carteira quente no Mt. Gox.

Os síndicos foram chamados pela exchange MyCryptoWallet no mês de dezembro de 2021.

A Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos iniciou uma investigação sobre a Binance como entidade em junho de 2022. A investigação não se concentrou nos itens de criptomoeda que a Binance estava negociando.

A FTX, que na época era a terceira maior exchange de criptomoedas em volume e avaliada em US$ 18 bilhões, pediu falência em 11 de novembro de 2022, após o que a exchange chamou de "crise de liquidez". O processo foi instaurado no sistema judicial dos Estados Unidos. Foi alegado que o impacto financeiro do colapso se espalhou para além da base imediata de clientes da FTX. Enquanto isso, executivos da indústria financeira afirmaram em uma conferência organizada pela Reuters que "os reguladores devem intervir para proteger os investidores de criptomoedas". Avivah Litan, especialista em tecnologia, fez a seguinte observação sobre o ecossistema de...

Produkt-Details

• Erscheint lt. Verlag: 17.6.2025
• Übersetzer: Felipe Azevedo
• Sprache: portugiesisch
• Themenwelt: Informatik ► Netzwerke ► Sicherheit / Firewall
• ISBN-10: 0-00-088535-5 / 0000885355
• ISBN-13: 978-0-00-088535-7 / 9780000885357