Bitcoin-Geldautomat (eBook)

Erkundung der Welt der Kryptowährungstransaktionen und des Datenschutzes

Fouad Sabry (Autor)

eBook Download: EPUB

2025 | 1. Auflage
312 Seiten
Eine Milliarde Sachkundig [German] (Verlag)
978-0-00-078806-1 (ISBN)

Infos

Bitcoin-Geldautomat-Verstehen Sie die Grundlagen von Bitcoin-Geldautomaten, ihre Funktionsweise und wie sie Kryptowährungstransaktionen im öffentlichen Raum ermöglichen.

Financial Crimes Enforcement Network-Erfahren Sie mehr über die Bemühungen der US-Regierung, Kryptowährungen zu regulieren und die Einhaltung der Gesetze zur Geldwäschebekämpfung sicherzustellen.

Australian Transaction Reports and Analysis Centre-Erfahren Sie, wie Australien Kryptowährungstransaktionen verwaltet und illegale Finanzaktivitäten verhindert.

Digitale Währung-Vertiefen Sie Ihr Verständnis der digitalen Währungslandschaft, ihrer Entwicklung und ihrer Auswirkungen auf traditionelle Bankensysteme.

Charlie Shrem-Erfahren Sie mehr über Charlie Shrem, eine Schlüsselfigur in der Kryptowährungswelt, und seine Rolle als Pionier der Bitcoin-Einführung und der damit verbundenen Kontroversen.

Recht virtueller Währungen in den USA-Dieses Kapitel erläutert den rechtlichen Rahmen virtueller Währungen in den USA und seine globalen Auswirkungen.

Kraken (Kryptowährungsbörse)-Entdecken Sie Kraken, eine der größten Kryptowährungsbörsen, und ihre Rolle bei der Gestaltung des Kryptomarktes.

ShapeShift-Erfahren Sie mehr über ShapeShifts innovativen Ansatz für Kryptowährungsbörsen und seine Plattform, die Anonymität und Benutzerfreundlichkeit in den Vordergrund stellt.

Kryptowährung in Australien-Untersuchen Sie Australiens Ansatz zur Regulierung von Kryptowährungen und seine wachsende Rolle als wichtiger Akteur im globalen digitalen Währungsraum.

Kryptowährung-Dieses Kapitel bietet einen Überblick über Kryptowährungen im Allgemeinen, ihre Grundprinzipien und ihre wachsende Rolle in der Finanzwelt.

Legalität von Kryptowährungen nach Ländern oder Regionen-Erfahren Sie, wie verschiedene Länder und Regionen mit der Legalität von Kryptowährungen umgehen und wie unterschiedlich stark reguliert sind.

Geschichte von Bitcoin-Entdecken Sie die faszinierende Geschichte von Bitcoin - von seiner Entstehung bis zu seinem heutigen Status als globales Finanzinstrument.

Kryptowährungs-Tumbler-Erfahren Sie mehr über das Kryptowährungs-Tumblering, eine Methode zur Verschleierung des Transaktionsherkunfts und ihre Bedeutung in der Welt der digitalen Währungen.

Bitstamp-Erfahren Sie mehr über die Geschichte und Entwicklung von Bitstamp, einer führenden Kryptowährungsbörse, und ihren Einfluss auf den globalen Markt.

Kryptowährungsbörse-Verstehen Sie die Rolle von Kryptowährungsbörsen im Handel mit digitalen Vermögenswerten und ihre regulatorischen Herausforderungen.

Geldwäsche-Untersuchen Sie den Zusammenhang zwischen Kryptowährungen und Geldwäscheaktivitäten und beleuchten Sie die Herausforderungen für Regulierungsbehörden und Unternehmen.

Kryptowährung und Kriminalität-Untersuchen Sie, wie Kryptowährungen für illegale Aktivitäten eingesetzt werden und wie sich die Behörden gegen Missbrauch verhalten.

Kryptowährungen in Europa-Analysieren Sie die Rolle von Kryptowährungen auf dem europäischen Markt und die damit verbundenen Regulierungen.

Ökonomie von Bitcoin-Untersuchen Sie die wirtschaftlichen Prinzipien hinter Bitcoin und seinen Einfluss auf das breitere Finanzökosystem.

Virtuelle Währung-Entdecken Sie die verschiedenen Arten virtueller Währungen, ihre Anwendungsfälle und ihre Unterschiede zu traditionellem Geld.

Kryptowährung in Nigeria-Untersuchen Sie, wie Kryptowährungen in Nigeria an Bedeutung gewonnen haben und wie ihre Nutzung reguliert wird.

Textauszug

Kapitel 3 :Australisches Zentrum für Transaktionsberichte und -analyse

AUSTRAC, die Abkürzung für Australian Transaction Reports and Analysis Centre, ist eine staatliche Finanznachrichtenagentur in Australien, die mit der Überwachung von Finanztransaktionen beauftragt ist, um Fälle von Geldwäsche, organisiertem Verbrechen, Steuerhinterziehung, Sozialbetrug und ausländischer Finanzierung terroristischer Organisationen aufzudecken. Im Jahr 1989 war der Financial Transaction Reports Act von 1988 das Gesetz, das zur Gründung von AUSTRAC führte. Damit stellt sie sicher, dass die Empfehlungen der Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF), der Australien 1990 beigetreten ist, in Australien erfolgreich umgesetzt werden.

Tony Burke, Innenminister von Australien; Brendan Thomas, Chief Executive Officer der australischen Bundesregierung

In Übereinstimmung mit dem Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 (Cth), der oft als AML/CTF Act bekannt ist, wurde die Existenz von AUSTRAC festgestellt und aufrechterhalten. Mit der Verabschiedung des Gesetzes zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung am 12. Dezember 2006 wurde der bestehende Überwachungsrahmen um ausgewiesene terroristische Organisationen und die Finanzierung terroristischer Organisationen erweitert. Die Finanzierung terroristischer Organisationen ist eine Straftat, wie in Abschnitt 103 des Strafgesetzbuches von 1995 (Cth) festgelegt. Die Generalstaatsanwaltschaft ist dafür verantwortlich, die Liste der verbotenen terroristischen Organisationen auf dem neuesten Stand zu halten. Terrorismusfinanzierung in Australien 2014 ist ein Bericht, der 2014 von der Australian Securities and Investments Commission (AUSTRAC) veröffentlicht wurde. In dem Bericht heißt es, dass "die Terrorismusfinanzierung eine ernsthafte Bedrohung für die Australier und die australischen Interessen im In- und Ausland darstellt".

Als Mitglied der Financial Action Task Force (FATF) und des Global Forum on Transparency and Exchange of Information for Tax Purposes ist AUSTRAC auch Beobachter im Camden Assets Recovery Interagency Network (CARIN). Darüber hinaus ist sie Mitglied der Egmont Group of Financial Intelligence Units. Darüber hinaus ist sie Teilnehmer des Asset Recovery Interagency Network Asia Pacific (ARIN Asia Pacific).

Es gibt mehrere Kategorien von Finanzdienstleistungen, die an AUSTRAC gemeldet werden müssen. Zu diesen Kategorien gehören Bargeldtransaktionen (d. h. Banknoten und Münzen) im Wert von mindestens zehntausend australischen Dollar sowie verdächtige Transaktionen und alle international getätigten Zahlungen. Die Meldepflichten werden auf Transaktionen mit digitalem Geld ausgeweitet. Es ist erforderlich, dass die Berichte innerhalb von zehn Werktagen an AUSTRAC gesendet werden. Die Informationen, die von AUSTRAC gesammelt werden, sind für eine Vielzahl von Behörden zugänglich, einschließlich solcher, die sich mit Strafverfolgungs-, Finanz-, Regulierungs- und Sicherheitsangelegenheiten befassen.

Im Folgenden finden Sie Beispiele für die Arten von Transaktionen, zu deren Meldung "meldende Unternehmen" an AUSTRAC verpflichtet sind: - Bargeldtransaktionen von zehntausend australischen Dollar oder mehr oder Fremdwährungstransaktionen dieses Wertes, - Anweisungen für den internationalen Transport von Bargeld jeglicher Größe, entweder nach oder aus Australien; - verdächtige Transaktionen jeglicher Art, bei denen der Händler den begründeten Verdacht hat, Teil einer Steuerhinterziehung oder eines Verbrechens zu sein, oder die zur Verfolgung des Täters beitragen könnten.

Um die australischen Bargeldkontrollen einzuhalten, müssen sich Reisende jedes Mal bei AUSTRAC melden, wenn sie Bargeld im Wert von 10.000 USD oder mehr (oder den Gegenwert in einer Fremdwährung) in das Land oder aus dem Land einführen. Dies kann durch das Ausfüllen von Formularen erfolgen, die bei der Grenzpolizei an Flughäfen und Seehäfen zugänglich sind. Die Grenzpatrouille unternimmt Versuche, Fälle zu identifizieren, in denen diese Regel umgangen wurde. Die Fluggesellschaft ist nicht verantwortlich für die Gegenstände, die ihre Passagiere mit an Bord nehmen. Wenn ein Grenzschutzbeamter oder ein Strafverfolgungsbeamter dies verlangt, muss auch die Bewegung von übertragbaren Inhaberpapieren über internationale Grenzen hinweg unabhängig von ihrem Wert aufgezeichnet werden.

Für Umtauscher digitaler Währungen ist es obligatorisch, Transaktionen genau im Auge zu behalten und verdächtiges Verhalten oder Transaktionen, die 10.000 US-Dollar überschreiten, zu melden.

In Übereinstimmung mit dem Gesetz ist es eine Straftat, wenn eine Person eine Transaktion in zwei oder mehr Teile aufteilt, wenn das Hauptziel darin besteht, die Meldegesetze und -kriterien zu umgehen.

Es gibt einige Kategorien von Transaktionen, die befreit sind, oder sie können befreit sein, wenn sie dafür beantragt werden. Zum Beispiel etablierte Kunden, die Beträge handeln, die für ihr rechtmäßiges Geschäft typisch sind, z. B. für Gehaltsabrechnungen, Einzelhandels- oder Verkaufsautomateneinnahmen und so weiter. Von der Befreiung ausgenommen sind ausdrücklich Autohändler sowie solche, die mit Booten, Landmaschinen und Flugzeugen handeln.

Jede Person ist berechtigt, auf die von AUSTRAC gespeicherten Aufzeichnungen in Übereinstimmung mit dem Freedom of Information Act von 1982 zuzugreifen, mit Ausnahme bestimmter eingeschränkter Aufzeichnungen.

Das AML/CTF-Gesetz definiert "berichtende Unternehmen" als Unternehmen, die verpflichtet sind, Transaktionen gegenüber AUSTRAC offenzulegen. Diese Unternehmen sind verpflichtet, die Anforderungen des Gesetzes zu erfüllen. Banken und andere ähnliche Finanzinstitute, wie z. B. Bausparkassen, gehören zu dieser Kategorie von Unternehmen. Diese Unternehmen beschäftigen sich mit Bargeld, Edelmetallen, Kryptowährungen und Finanztransaktionen.

- Unternehmen und Körperschaften

- Versicherungsunternehmen und -vermittler - Effektenhändler, wie z. B. Börsenmakler - Fondsverwalter und Treuhänder (mit Ausnahme von Cash-Management-Trusts, die Transaktionen nur mit Hilfe von Schecks oder ähnlichen Methoden abwickeln)

- Unternehmen, die Zahlungsanweisungen oder Reiseschecks ausstellen - Firmen, die sich auf Bargeldtransport und Gehaltsabrechnung spezialisiert haben

- Glücksspieleinrichtungen - Buchmacher, einschließlich Totalisatorprovisionen

Dazu gehören Anwälte, die in eigenem Namen handeln (z. B. im Rahmen ihres Treuhandfonds oder der von ihnen ausgestellten Hypotheken) und Edelmetallhändler.

"Anbieter von Umtauschdiensten für digitale Währungen"

Die 100-Punkte-Prüfmethode muss von berichtenden Unternehmen verwendet werden, um ihre Verbraucher zu identifizieren. Es ist möglich, Konten zu eröffnen, ohne sich zu identifizieren; Dennoch ist nur ein identifizierbarer Kunde in der Lage, das Konto zu führen (d. h. Abhebungen vorzunehmen), und ein nicht identifizierter Kunde wird aufgrund dieser Einschränkung daran gehindert, Abhebungen vorzunehmen. Im Allgemeinen kann die Identifizierung von einem Konto auf ein anderes übertragen werden. Das bedeutet, dass eine Person, die bereits identifiziert wurde, bei der Erstellung eines zweiten Kontos bei demselben Finanzinstitut keine Dokumente mehr vorweisen muss.

Eine risikobasierte Methodik, die von einer berichtenden Organisation zur anderen variieren kann, wird verwendet, um die Identifizierungsanforderungen für Banken und andere berichtende Unternehmen zu bestimmen, die als vergleichbar angesehen werden können.

Wenn Sie ein Konto bei einer meldenden Organisation eröffnen oder betreiben, während Sie einen falschen Namen oder Alias verwenden, machen Sie sich einer Straftat schuldig, die zu einer Geldstrafe oder sogar einer Freiheitsstrafe von bis zu zwei Jahren führen kann.

Darüber hinaus werden die von AUSTRAC gesammelten Informationen einer erheblichen Anzahl von Regierungsstellen zugänglich gemacht, darunter die folgenden:

ATO steht für das Australian Taxation Office.

- Die Finanzämter der Bundesstaaten und Territorien

Die Child Support Agency of Australia (CSA) und die Australian Federal Police (AFP), die beide in der Lage sind, Informationen an Strafverfolgungsbehörden in anderen Ländern zu übermitteln, sofern geeignete Verpflichtungen eingegangen werden.

- Dienstleistungen der Staats- und Territorialpolizei

• Die Australian Security Intelligence Organization, auch bekannt als ASIO

- Das australische Innenministerium sowie die Australian Criminal Intelligence Commission und die Australian Securities and Investments Commission (ASIC)

- Centrelink (ein neues Programm)

Der Kampf gegen die Korruption wird von staatlichen Kommissionen und königlichen Kommissionen geleitet: der Commission for Crime and Misconduct in Queensland und der Commission for Corruption and Crime in Western Australia (die beide 2004 hinzugekommen sind)

Unabhängige Kommission gegen Korruption, New South Wales (NSW)

Polizei- und Kriminalkommission von New South Wales

Weitere Kommissionen sind die Crime and Misconduct Commission in Queensland, die Police Integrity Commission in New South Wales und die Corruption and Crime Commission in Western Australia (die 2004 hinzukam).

- Unabhängige Kommission gegen Korruption in New South Wales (ICAC)

Die New South Wales Crime Commission und die New South Wales Police Integrity Commission in New South Wales

- Ausländische Nationen mit den erforderlichen eingegangenen...

Produkt-Details

• Erscheint lt. Verlag: 29.4.2025
• Übersetzer: Daniel Hueber
• Sprache: deutsch
• Themenwelt: Informatik ► Netzwerke ► Sicherheit / Firewall
• ISBN-10: 0-00-078806-6 / 0000788066
• ISBN-13: 978-0-00-078806-1 / 9780000788061