Lei dos Estados Unidos sobre Moeda Virtual (eBook)

Regulando o anonimato e a transparência na economia digital

Fouad Sabry (Autor)

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2025 | 1. Auflage
414 Seiten
Um Bilhão Bem Informado [Portuguese] (Verlag)
978-0-00-088477-0 (ISBN)

Infos

Lei de moedas virtuais nos Estados Unidos-Este capítulo apresenta os fundamentos da lei de moedas virtuais nos EUA, explorando os principais princípios jurídicos, as estruturas regulatórias e como as leis se adaptaram à ascensão dos ativos digitais.

Criptomoedas e crime-Examina a interseção entre criptomoedas e atividades ilegais, fornecendo insights sobre como as moedas digitais são exploradas para fins criminosos e os esforços para combater esses desafios.

Investigação Criminal do IRS-Concentra-se na abordagem do IRS a crimes relacionados a criptomoedas, incluindo sonegação fiscal, lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros, esclarecendo os mecanismos de execução.

Moeda digital-Discute o papel das moedas digitais no sistema financeiro em geral, com foco em suas características, usos e os obstáculos legais que acompanham sua integração.

Lei de Execução de Jogos de Azar Ilegal na Internet de 2006-Explora as implicações desta lei nas transações com criptomoedas, especialmente em relação a jogos de azar online, e como as criptomoedas são utilizadas para contornar essas regulamentações.

Acrobacia de criptomoedas-Este capítulo aborda a mecânica e os desafios legais das acrobacias de criptomoedas, destacando seu papel em ocultar rastros de transações e suas implicações legais.

Título III do Patriot Act-Investiga o impacto do Título III do Patriot Act nas regulamentações de criptomoedas, particularmente no contexto de esforços de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

História do Bitcoin-Oferece uma visão geral histórica do Bitcoin, desde sua criação até seu status atual como a principal criptomoeda, explorando os marcos significativos que moldaram sua posição jurídica e econômica.

Economia do Bitcoin-Aprofunda-se nos fundamentos econômicos do Bitcoin, incluindo seus impulsionadores de valor, volatilidade e seu papel na economia global, destacando sua relevância para as discussões financeiras e regulatórias.

Criptomoedas-Uma análise abrangente das criptomoedas como um todo, incluindo os tipos, usos e desafios que elas apresentam em termos de regulamentação e conformidade legal.

Subtítulo B do Título III do Patriot Act-Explora com mais detalhes as disposições específicas do Subtítulo B do Patriot Act, com foco em como elas se aplicam às transações com criptomoedas e os requisitos regulatórios que impõem.

Rede de Repressão a Crimes Financeiros-Analisa o papel da Rede de Repressão a Crimes Financeiros (FinCEN) na supervisão de criptomoedas, especialmente no contexto da aplicação de políticas de combate à lavagem de dinheiro.

Caixas Eletrônicos de Bitcoin-Investiga o arcabouço legal em torno dos caixas eletrônicos de Bitcoin, sua crescente presença e os desafios regulatórios que essas plataformas representam em termos de verificação de identidade e conformidade.

Corretora de Criptomoedas-Concentra-se nos desafios legais enfrentados pelas corretoras de criptomoedas, incluindo licenciamento, escrutínio regulatório e questões relacionadas à prevenção à lavagem de dinheiro e fraudes.

Moeda Virtual-Oferece uma análise aprofundada das moedas virtuais, examinando seu papel nas finanças modernas, sua classificação legal e as medidas regulatórias implementadas para controlar seu uso.

Regulamentação Bancária nos Estados Unidos-Analisa como os bancos americanos estão lidando com criptomoedas, o cenário regulatório em que atuam e os desafios que enfrentam na integração de moedas digitais aos sistemas bancários tradicionais.

Lavagem de Dinheiro-Discute a relação entre criptomoedas e lavagem de dinheiro, explorando as medidas regulatórias para prevenir o uso ilícito de moedas virtuais em crimes financeiros.

Textauszug

Capítulo 1 :Lei da moeda virtual nos Estados Unidos

A lei da moeda virtual nos Estados Unidos refere-se à regulamentação financeira que é aplicada às transações que ocorrem em dinheiro virtual nos Estados Unidos. A Commodity Futures Trading Commission já regulamentou moedas virtuais como commodities, e é possível que continuem a fazê-lo no futuro. Além disso, a Securities and Exchange Commission exige o registro de qualquer moeda virtual que seja negociada nos Estados Unidos se for categorizada como um título, bem como qualquer plataforma de negociação que satisfaça a definição da comissão de exatamente o que constitui uma bolsa.

As regras fiscais e as normas de transparência do FINCEN também estão incluídas na estrutura regulatória. Estes regulamentos regem a relação entre as trocas financeiras e os indivíduos e organizações com quem fazem transações comerciais.

O Internal Revenue Service (IRS) descreve as moedas virtuais (VCs) como "uma representação digital de valor que funciona como um meio de troca, uma unidade de conta e/ou uma reserva de valor [e] não tem curso legal em nenhuma jurisdição". Embora os sistemas de pagamento eletrónico façam parte da vida americana desde, pelo menos, 1871, quando a Western Union "introduziu a transferência de dinheiro" através do telégrafo e, em 1914, "introduziu o primeiro cartão de débito do consumidor", as moedas virtuais diferem destas estruturas de pagamento digital porque, ao contrário das transferências digitais tradicionais de valor, as moedas virtuais não representam uma reivindicação sobre o valor; em vez disso, a moeda virtual é o valor.

Através da Câmara de Compensação Automatizada (ACH), a National Automated Clearing House Association (NACHA) facilita a movimentação de quase US$ 39 trilhões e 22 bilhões de transações financeiras computadorizadas anualmente. A reivindicação de curso legal tangível é representada por essas transferências eletrônicas de dinheiro que são realizadas através da plataforma ACH Network. Outra possibilidade é que "ao contrário da moeda eletrónica, um VC, particularmente na sua variante descentralizada, não represente um crédito sobre o emitente".

Registou-se uma redução do tempo e do dinheiro necessários para transferir valor, bem como um aumento da fiabilidade e da transparência das redes de pagamento eletrónico, como a câmara de compensação automatizada (ACH). A moeda virtual, por outro lado, não é o mesmo que as redes de pagamento eletrónico típicas, mesmo tendo em conta, respetivamente, as redes transnacionais e as comunicações por satélite. Por exemplo, a exchange de Bitcoin Coinbase cobra apenas 1% do valor total de todas as transações de Bitcoin que são convertidas em dólares americanos. Quando comparado com "2%-4% para sistemas de pagamento online tradicionais, como empresas de PayPal e cartão de crédito, ou uma média global de 7,49% para remessas enviadas através dos principais corredores de remessa", os custos mais baixos de transferência de valor são um grande incentivo para usuários e comerciantes. Além disso, a velocidade de transação mais rápida é outra vantagem do uso de moeda virtual. Além disso, devido à natureza criptográfica de algumas das moedas, a moeda virtual também pode ajudar a reduzir o roubo de identidade.

O Diretor de Assuntos Corporativos da Microsoft escreveu uma carta ao Reserve Bank of Australia em 2011 perguntando "se a infraestrutura de pagamentos domésticos poderia ser modificada ou ajustada de alguma forma para facilitar e gerenciar a troca de valor além das moedas tradicionais". Além disso, alguns especialistas preveem que o número de diferentes tipos de capitalistas de risco continuará a crescer e que a demanda para que o sistema financeiro adote métodos de aceitação dessas moedas continuará a crescer.

A venda on-line de bens e serviços nos Estados Unidos representou um total anual de US$ 283 bilhões em transações do início do 3º trimestre de 2013 ao final do 2º trimestre de 2014 (ajustado pela variação sazonal). Os VCs estão aumentando como uma porcentagem dessas transações. A empresa de câmbio de Bitcoin Coinbase oferece um serviço de pagamento que permite que os comerciantes recebam Bitcoin e, em seguida, troquem automaticamente o Bitcoin em moeda fiduciária. A velocidade desta troca ajuda os comerciantes a evitar a volatilidade do Bitcoin. Em setembro de 2014, o eBay anunciou que seu processador de pagamentos Braintree aceitará Bitcoin. Em novembro de 2014, a capitalização de mercado do Bitcoin estava pouco abaixo de US$ 5 bilhões, mas atingiu máximas históricas próximas a US$ 14 bilhões. O crescimento do uso da Internet e o v

Este crescimento da Internet é caracterizado por uma demanda do consumidor por uma experiência de Internet descentralizada que não é limitada ou dependente de instituições e governos tradicionais. Este movimento pretende criar uma Internet baseada na ideia de Estados Virtuais, Distribuídos Paralelos (VDP), "atuando como uma espécie de contraponto organizacional aos órgãos de governo desse Estado". As criptomoedas e outras moedas virtuais são a alternativa dos movimentos VDP à moeda tradicional e às instituições financeiras tradicionais.

O Congresso dos Estados Unidos possui autoridade para regular os capitalistas de risco como valores mobiliários. Esta autoridade deriva da sua competência constitucional para regular o comércio interestadual. Em uma decisão tomada em novembro de 2014, a Suprema Corte manteve o poder dos reguladores de processar um réu que "projetou, criou e cunhou moedas chamadas 'Liberty Dollars', moedas 'em semelhança ou semelhança' [ou feitas para parecer] de moedas dos EUA". Apesar de o réu não ter passado a moeda Liberty Dollars como falsificação, a moeda era suficientemente semelhante às moedas dos Estados Unidos ou de países estrangeiros, e, portanto, estava sob a jurisdição de 18 U.S.C.A. § 486.123. A Suprema Corte ainda não decidiu se o § 486 inclui ou não a autoridade para proibir os capitalistas de risco. No entanto, se um tribunal decidir que o objetivo dos VC é

A Lei de Pagamento de Selos de 1862 torna ilegal para qualquer pessoa "fazer, emitir, circular ou pagar qualquer nota, cheque, memorando, token ou outra obrigação por uma quantia inferior a US$ 1, destinada a circular como dinheiro ou a ser recebida ou usada em vez de dinheiro legal dos Estados Unidos". A Suprema Corte ainda não decidiu se o Congresso tem autoridade para proibir moedas virtuais (VCs) sob esta Lei ou qualquer outro regulamento ou estatuto que já esteja em vigor.

O Internal Revenue Service (IRS) trata o capital de risco como propriedade e exige que os ganhos ou perdas em uma troca de VC sejam calculados. Isto significa que cada utilizador de capital de risco deve acompanhar os ganhos ou perdas de cada uma das suas transações de capital de risco, a fim de permanecer em conformidade com os regulamentos do IRS. A Tax Foundation, uma organização de pesquisa de política tributária, alega que a Receita Federal cometeu um erro ao classificar o capital de risco como propriedade. A Tax Foundation argumenta que a classificação do VC como propriedade pelo IRS cria obstáculos de conformidade e que, ao categorizar o VC como propriedade, o IRS está a ignorar a forma como o VC é usado e a tratá-lo como algo que as pessoas detêm para fins de investimento.

Como é o caso do recebimento de dinheiro, os comerciantes podem optar por não declarar os ganhos à Receita Federal se acreditarem que a Receita Federal não será capaz de contabilizar a transação. O Internal Revenue Service (IRS) pode ser capaz de auditar uma bolsa de capital de risco que o comerciante usa; no entanto, se o comerciante estiver usando uma conta pessoal de capital de risco ou se o comerciante estiver usando várias trocas, a Receita Federal pode não ser capaz de rastrear essas transações.

Algumas das leis e salvaguardas do consumidor que estão presentes nas moedas com curso legal estão ausentes das moedas virtuais. Por exemplo, de acordo com a lei dos Estados Unidos, um titular de cartão de crédito está protegido de responsabilidade superior a cinquenta dólares no caso de o cartão ter sido usado para uma compra ilegal.

A Lei de Transferência Eletrônica de Fundos (EFTA) foi escrita para proteger os consumidores em transferências através de caixas eletrônicos, terminais de ponto de venda, sistemas ACH, transferências remotas e transferências de remessas. No entanto, a EFTA não se aplica aos CV e, devido à natureza de muitos CV, poderá não ser possível que estes estejam em total conformidade com a Lei. Por exemplo, os regulamentos exigem que um consumidor disponha de 30 minutos para cancelar uma transferência eletrónica. Muitos VCs, como Bitcoin, não permitem estornos, portanto, cancelar a transferência Bitcoin não é possível. Além disso, um cartão de crédito que transaciona em VC não está protegido pela responsabilidade máxima de cinquenta dólares para o titular do cartão de crédito.

Em 2013, a Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) publicou um documento afirmando que as corretoras e os administradores de moeda virtual (VC) estão sujeitos à Lei do Sigilo Bancário (BSA) e são obrigados a se registrar como um negócio de serviços monetários (MSB). O objetivo declarado desta legislação era impedir que as trocas financeiras fossem utilizadas para branquear dinheiro ou financiar a criminalidade, incluindo o terrorismo. Além disso, o Banco Central Europeu recomendou que as bolsas sejam registadas, a fim de "reduzir o incentivo para terroristas, criminosos e branqueadores de dinheiro...

Produkt-Details

• Erscheint lt. Verlag: 16.6.2025
• Übersetzer: Felipe Azevedo
• Sprache: portugiesisch
• Themenwelt: Informatik ► Netzwerke ► Sicherheit / Firewall
• ISBN-10: 0-00-088477-4 / 0000884774
• ISBN-13: 978-0-00-088477-0 / 9780000884770