Blanchiment d'argent (eBook)

Tracer les ombres numériques de la richesse illicite

Fouad Sabry (Autor)

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2025 | 1. Auflage
259 Seiten
Un Milliard De Personnes Informées [French] (Verlag)
978-0-00-078783-5 (ISBN)

Infos

Comprendre le monde complexe du blanchiment d'argent n'est pas seulement une préoccupation financière : c'est un impératif de science politique. Face à l'évolution des réglementations mondiales, comprendre les mécanismes des flux financiers illicites est crucial pour les professionnels, les universitaires et les passionnés. Cet ouvrage propose une analyse complète du rôle des plateformes de cryptomonnaies dans l'élaboration de la criminalité financière et des réponses réglementaires.

Chapitres : Bref aperçu :

1 : Blanchiment d'argent - ​​Découvrez les principes fondamentaux, les méthodes et l'impact du blanchiment de fonds illicites.

2 : Lutte contre le blanchiment d'argent - ​​Explorez les cadres réglementaires conçus pour lutter contre la criminalité financière.

3 : Plateforme de cryptomonnaies - Comprendre comment les plateformes de cryptomonnaies brouillent les pistes de transactions dans la finance numérique.

4 : Cryptomonnaies - Examiner l'essor des actifs numériques et leur rôle dans les écosystèmes financiers.

5 : Traçage des cryptomonnaies - Découvrez les techniques d'enquête pour suivre les transactions illicites en cryptomonnaies.

6 : Plateforme d'échange de cryptomonnaies - Analysez comment les plateformes d'échange facilitent les activités cryptographiques légitimes et illicites.

7 : Financement du terrorisme - Étudiez les liens entre les monnaies numériques et le financement des réseaux extrémistes.

8 : Loi sur le secret bancaire - Examinez un élément clé de la politique américaine de lutte contre le blanchiment d'argent et ses implications.

9 : Monnaie virtuelle - Étudiez la classification juridique et financière de la monnaie numérique.

10 : Loi sur l'amélioration de la lutte contre le blanchiment d'argent - ​​Explorez les avancées législatives en matière de lutte contre la criminalité financière.

11 : Centre australien de déclaration et d'analyse des transactions - Évaluez le cadre australien de lutte contre le blanchiment d'argent et son impact mondial.

12 : Monero - Explorez comment les cryptomonnaies axées sur la confidentialité remettent en question la surveillance réglementaire.

13 : Cryptomonnaies et criminalité - Étudiez des études de cas d'actifs numériques utilisés dans des activités illicites.

14 : Piratage de Bitfinex en 2016 - Analysez l'un des vols de cryptomonnaies les plus notoires de l'histoire.

15 : Criminalité financière - Approfondissez votre compréhension des malversations financières au-delà des cryptomonnaies.

16 : Analyse de la blockchain - Découvrez comment les outils d'investigation tracent les transactions sur des registres décentralisés.

17 : Législation sur les monnaies virtuelles aux États-Unis - Explorez les débats juridiques autour des actifs numériques.

18 : Réseau de lutte contre la criminalité financière - Examinez le rôle du FinCEN dans la détection des activités financières suspectes.

19 : Analyse de la chaîne - Découvrez comment les sociétés de renseignement sur la blockchain aident les forces de l'ordre.

20 : Structuration - Comprenez comment les acteurs illicites manipulent les transactions pour échapper à la détection.

21 : Rapport d'activité suspecte - Découvrez comment les institutions financières identifient et signalent les signaux d'alerte.

Cet ouvrage est une ressource essentielle pour les professionnels, les étudiants et les passionnés qui cherchent à s'y retrouver dans l'interaction évolutive entre cryptomonnaies et réglementation financière. Les éclairages fournis offrent plus que de simples connaissances théoriques : ils apportent aux lecteurs une expertise pratique dont le coût est bien supérieur à celui de cet ouvrage.

Textauszug

Chapitre 1 :Blanchiment

Le blanchiment d'argent est appelé blanchiment d'argent. Parce que les actes qui génèrent de l'argent impliquent presque toujours une forme d'activité criminelle, le blanchiment d'argent est intrinsèquement illégal. Si l'argent n'était pas généré de manière criminelle, il n'y aurait pas besoin de le blanchir. En raison de la complexité croissante de la criminalité financière et de l'importance croissante du renseignement financier dans la lutte contre la criminalité internationale et le terrorisme, le sujet du blanchiment d'argent est devenu un sujet de discussion clé dans les domaines politique, économique et juridique. Certaines procédures de lutte contre le blanchiment d'argent sont mises en œuvre dans la majorité des pays.

Historiquement, le terme « blanchiment d'argent » était utilisé uniquement dans le but de désigner les opérations financières associées au crime organisé. « toute transaction financière qui génère un actif ou une valeur à la suite d'un acte illégal », qui peut impliquer des actions telles que l'évasion fiscale ou la fausse comptabilité, est la définition qui est fréquemment élargie par les régulateurs gouvernementaux et internationaux tels que l'Office of the Comptroller of the Currency [OCC] des États-Unis à l'heure actuelle. Il n'est pas nécessaire qu'il y ait un échange monétaire ; au contraire, tout bien économique peut être inclus. De nombreux types d'individus, y compris des particuliers, des trafiquants de drogue, des entreprises, des fonctionnaires corrompus, des membres de groupes criminels comme la mafia et même des États, sont impliqués dans le processus de blanchiment d'argent devant les tribunaux.

Selon le système juridique des États-Unis, le blanchiment d'argent est défini comme l'acte de participer à des transactions financières dans l'intention de dissimuler l'identité, l'origine ou la destination d'argent obtenu illégalement. La common law est un concept plus large dans le système juridique du Royaume-Uni. La définition juridique de la loi est « le processus par lequel les produits du crime sont convertis en avoirs qui semblent avoir une origine légitime, de sorte qu'ils peuvent être conservés de manière permanente ou recyclés dans d'autres entreprises criminelles ».

Ce n'est que dans les années 1980 qu'une législation spéciale anti-blanchiment d'argent a été promulguée aux États-Unis, malgré le fait que les lois existantes ont été utilisées pour lutter contre le blanchiment d'argent pendant la période de prohibition dans les années 1930 aux États-Unis. C'est à l'époque de la prohibition que le crime organisé a reçu un coup de pouce important, ainsi qu'une source importante de nouveaux revenus provenant de la vente illégale d'alcool. Les règles existantes contre l'évasion fiscale n'ont pas pu être utilisées une fois que les criminels ont commencé à payer leurs impôts, malgré le fait que le procès réussi d'Al Capone sur l'évasion fiscale a suscité un nouvel accent de la part de l'État et des autorités chargées de l'application de la loi sur la recherche et la collecte de l'argent.

À la suite de la guerre contre la drogue, les gouvernements se sont de nouveau tournés vers la réglementation du blanchiment d'argent dans les années 1980. Cela a été fait dans le but de traquer et de saisir les produits des crimes liés à la drogue, dans le but d'appréhender les personnes responsables de l'organisation et de la gestion des empires de la drogue. Le fait de renverser les règles de preuve était un autre avantage qu'il offrait du point de vue des forces de l'ordre. Afin de saisir les biens d'un individu, les responsables de l'application de la loi doivent souvent démontrer que l'individu est coupable. Cependant, en vertu des règles de confiscation civile, de l'argent peut être pris à un individu, et il est de la responsabilité de l'individu de démontrer que la source des fonds est authentique afin de récupérer l'argent. Pour cette raison, les organismes d'application de la loi ont beaucoup plus de facilité à faire leur travail et la charge de la preuve est considérablement simplifiée.

Cependant, cette procédure a été exploitée par certains organismes d'application de la loi afin de voler et de conserver de l'argent sans preuve substantielle de comportement criminel lié au vol, dans l'intention d'utiliser l'argent pour reconstituer leurs propres budgets. La confiscation des biens civils a fait l'objet de sévères critiques de la part des défenseurs des libertés civiles en raison du fait qu'elle abaisse considérablement les normes de condamnation, renverse le fardeau de la preuve, crée des conflits d'intérêts financiers lorsque les organismes d'application de la loi qui décident de saisir ou non des actifs sont tenus de garder ces actifs pour eux-mêmes, et viole la séparation des pouvoirs et la procédure régulière.

À la suite des événements survenus le 11 septembre 2001, la réglementation sur le blanchiment d'argent afin de prévenir le financement du terrorisme a été mise de l'avant. Ces attaques ont conduit à l'adoption du Patriot Act aux États-Unis et de lois similaires dans le monde entier. Les pays qui composent le Groupe des Sept (G7) ont utilisé le Groupe d'action financière sur le blanchiment d'argent afin d'exercer des pressions sur les gouvernements du monde entier pour qu'ils élargissent le niveau de surveillance et de contrôle des transactions financières et pour permettre l'échange de ces informations entre les pays. Depuis l'an 2002, les gouvernements du monde entier s'efforcent d'améliorer leurs lois contre le blanchiment d'argent ainsi que leurs systèmes de surveillance et de contrôle des transactions financières. L'application des lois anti-blanchiment d'argent s'est considérablement accrue, et le fardeau que ces règlements imposent aux institutions financières est devenu beaucoup plus lourd.

Entre 2011 et 2015, un certain nombre de grandes banques ont fait l'objet d'amendes de plus en plus élevées pour des violations de la législation relative au blanchiment d'argent. Cela inclut HSBC, qui a été pénalisée de 1,9 milliard de dollars en décembre 2012, et BNP Paribas, qui a été condamnée à une amende de 8,9 milliards de dollars en juillet 2014 par le gouvernement des États-Unis. Ces deux entreprises ont été soumises aux pénalités. Un grand nombre de pays ont mis en place ou renforcé les contrôles aux frontières sur le montant d'argent liquide pouvant être transporté, ainsi que mis en place des systèmes centraux de déclaration des transactions, qui exigent que toutes les institutions financières divulguent toutes les transactions financières par voie électronique. Par exemple, en 2006, l'Australie a mis en place le système AUSTRAC et a exigé que toutes les transactions financières soient communiquées aux autorités compétentes.

Depuis la fin des années 2010, il y a eu une augmentation perceptible du nombre de blanchiment d'argent et de fraude associés à la cryptomonnaie. Cela est dû à la croissance des actifs numériques. Rien qu'en 2021, les cybercriminels ont réussi à acquérir quatorze milliards de dollars de crypto-monnaies par le biais de diverses actions illégales.

Ces dernières années, les gangs criminels organisés chinois sont devenus les principaux blanchisseurs d'argent des cartels de la drogue opérant au Mexique, en Italie et dans d'autres pays.

L'acte de conversion ou de transfert de propriété ; la dissimulation ou le déguisement de la nature du produit ; l'acquisition, la possession ou l'utilisation de biens en sachant qu'ils proviennent d'actes criminels ; La participation ou l'aide à des mouvements de fonds afin de faire apparaître les produits légitimes sont tous des exemples de blanchiment d'argent.

L'argent obtenu par le biais de certaines activités illégales, telles que l'extorsion, le délit d'initié, le trafic de drogue, la traite des êtres humains et le jeu illégal, est considéré comme « sale » et doit être « nettoyé » afin de donner l'impression qu'il a été obtenu dans le cadre d'activités légales. Ceci est fait afin de s'assurer que les banques et autres institutions financières interagiront avec elle sans aucun soupçon. De nombreuses procédures différentes, variant en termes de complexité et de sophistication, peuvent être utilisées pour nettoyer l'argent.

Dans la plupart des cas, le processus de blanchiment d'argent se compose de trois étapes : la première étape consiste à introduire des liquidités dans le système financier par le biais d'une méthode particulière (appelée « placement ») ; la deuxième étape consiste à exécuter des transactions financières complexes afin de dissimuler l'origine illégale de l'argent liquide (ce qu'on appelle le « layering ») ; et la troisième étape implique l'acquisition de la richesse générée par les transactions de fonds illicites (appelée « intégration »). Compte tenu des spécificités de la situation, il est possible que certaines de ces phases soient sautées. Par exemple, les produits non monétaires qui sont déjà présents dans le système financier n'auraient pas besoin d'être placés après avoir été reçus.

Le Département du Trésor des États-Unis d'Amérique a déclaré ce qui suit :

Le blanchiment d'argent est le processus qui consiste à faire en sorte que des produits obtenus illégalement (également appelés « argent sale ») semblent légaux (également appelés « argent propre...

Produkt-Details

• Erscheint lt. Verlag: 29.4.2025
• Übersetzer: Nicholas Souplet
• Sprache: französisch
• Themenwelt: Informatik ► Netzwerke ► Sicherheit / Firewall
• ISBN-10: 0-00-078783-3 / 0000787833
• ISBN-13: 978-0-00-078783-5 / 9780000787835