Legge sul miglioramento dell'antiriciclaggio (eBook)

Migliorare la conformità e la sicurezza nell'era della finanza digitale

Fouad Sabry (Autor)

eBook Download: EPUB

2025 | 1. Auflage
281 Seiten
Un Miliardo Di Ben Informato [Italian] (Verlag)
978-0-00-078771-2 (ISBN)

Infos

Anti Money Laundering Improvement Act-questo capitolo esplora i fondamenti delle normative antiriciclaggio (AML), la loro evoluzione e il loro ruolo cruciale nella lotta alla criminalità finanziaria nel mercato delle criptovalute.

ATM Bitcoin-una panoramica degli ATM Bitcoin e del loro impatto sia sul mercato delle criptovalute che sulle attività antiriciclaggio. Questo capitolo ne analizza le vulnerabilità e le risposte normative.

Sottotitolo B del Titolo III del Patriot Act-Questo capitolo approfondisce il quadro giuridico stabilito dal Sottotitolo B del Patriot Act, spiegandone l'importanza nel migliorare le pratiche antiriciclaggio e il ruolo delle criptovalute.

Valuta virtuale-Un'analisi approfondita delle valute virtuali, che ne descrive in dettaglio l'ascesa, le sfide e la loro interazione con le normative antiriciclaggio, evidenziandone l'utilizzo in attività illecite.

Antiriciclaggio-Un'analisi approfondita dei principi chiave delle strategie antiriciclaggio, con particolare attenzione alla loro applicazione alle valute virtuali e alla continua lotta per regolamentarle efficacemente.

Titolo III del Patriot Act-Questo capitolo analizza il Titolo III del Patriot Act e la sua influenza sulla prevenzione dei reati finanziari, in particolare nell'ambito delle transazioni in criptovalute.

Lone Star National Bank-un caso di studio sul coinvolgimento della Lone Star National Bank nelle pratiche antiriciclaggio, che fa luce sulle sfide concrete e sui requisiti di conformità per gli istituti finanziari.

Australian Transaction Reports and Analysis Centre-un'introduzione all'Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC), al suo ruolo nella lotta al riciclaggio di denaro e alla sua influenza sulla regolamentazione globale delle criptovalute.

Bank Secrecy Act-una discussione dettagliata del Bank Secrecy Act, della sua importanza nelle attività antiriciclaggio e della sua applicazione al settore delle criptovalute.

Report sulle transazioni valutarie-questo capitolo spiega lo scopo e l'importanza dei report sulle transazioni valutarie nel sistema finanziario, concentrandosi su come contribuiscono a rilevare attività sospette relative alle transazioni in criptovalute.

TD Bank (Stati Uniti)-uno sguardo al ruolo di TD Bank nelle pratiche antiriciclaggio negli Stati Uniti, evidenziando come gli istituti bancari si stiano adattando all'era delle criptovalute.

Riciclaggio di denaro-una panoramica completa del processo di riciclaggio di denaro, dei suoi vari metodi e di come le criptovalute siano diventate una via per transazioni illecite, con le relative sfide.

BitMEX-un caso di studio su BitMEX, un exchange di criptovalute, che ne esplora la storia e le problematiche normative relative alle sue operazioni in termini di conformità antiriciclaggio.

Financial Crimes Enforcement Network-questo capitolo offre un'analisi approfondita del Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), delle sue funzioni e del suo ruolo fondamentale nell'applicazione delle leggi antiriciclaggio nel settore delle criptovalute.

Tumbler di criptovalute-si concentra sui tumbler (mixer) di criptovalute, spiegando come vengono utilizzati per oscurare le tracce delle transazioni e le loro implicazioni nel panorama antiriciclaggio.

Legge sulle valute virtuali negli Stati Uniti-questo capitolo esamina il quadro giuridico delle valute virtuali negli Stati Uniti, inclusi gli sviluppi normativi e le sfide affrontate dai legislatori.

Gruppo Egmont delle Unità di Informazione Finanziaria-un'analisi del Gruppo Egmont, che collega le unità di informazione finanziaria in tutto il mondo per contrastare il riciclaggio di denaro, con particolare attenzione al suo impatto sulle criptovalute.

Textauszug

Capitolo 3 :Sottotitolo B del Titolo III del Patriot Act

Sulla scia degli attacchi terroristici avvenuti l'11 settembre 2001, il Congresso degli Stati Uniti ha preso la decisione di approvare l'USA Patriot Act nel 2001. Il terzo titolo, intitolato "Titolo III: International Money Laundering Abatement and Financial Anti-Terrorism Act of 2001", è stato scritto con l'intenzione di prevenire, individuare e perseguire il riciclaggio internazionale di denaro e il finanziamento del terrorismo. È uno dei dieci titoli.

I sottotitoli sono suddivisi in tre sezioni all'interno del Titolo III stesso. La legge sul segreto bancario (BSA) è stata ampiamente modificata nel secondo sottotitolo, che è denominato Sottotitolo B: Modifiche alla legge sul segreto bancario e relativi miglioramenti. Lo scopo di queste modifiche è quello di rendere più difficile l'attività dei riciclatori di denaro e di rendere più semplice per le forze dell'ordine e le agenzie di regolamentazione monitorare e indagare sulle operazioni di riciclaggio di denaro. È stata apportata una modifica alla BSA che ha reso possibile per l'ufficiale o l'agenzia designata che riceve denunce di transazioni sospette di allertare le agenzie di intelligence degli Stati Uniti. Affronta inoltre le questioni relative alla tenuta dei registri e alla segnalazione, facilitando la segnalazione di operazioni sospette; imponendo agli istituti finanziari di segnalare le transazioni sospette; attraverso la creazione di programmi antiriciclaggio e una migliore definizione della strategia antiriciclaggio; e imponendo a chiunque svolga un'attività commerciale di presentare un rapporto per qualsiasi ricevuta di monete e valuta estera superiore a 10.000 dollari. Il sottotitolo comprende l'introduzione di sanzioni per le violazioni degli ordini di targeting geografico e di alcuni requisiti di conservazione dei registri, nonché un aumento delle sanzioni civili e penali per il riciclaggio di denaro.

Il sottotitolo B ha emanato una legislazione che consentirebbe la creazione di una rete sicura che consentirebbe agli istituti finanziari di segnalare transazioni sospette e fornirebbe loro anche notifiche relative alle attività collegate alle transazioni sospette. Il sottotitolo B istituisce inoltre il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) come ufficio del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti. In virtù del sottotitolo, al Consiglio dei Governatori del Federal Reserve System è concessa l'autorità di delegare il personale al ruolo di agenti delle forze dell'ordine al fine di salvaguardare i locali, i terreni, le proprietà e il personale di qualsiasi istituzione degli Stati Uniti. La Federal Reserve Bank, che consente loro di trasferire questa autorità al governo degli Stati Uniti. Le banche della Federal Reserve. Impone che tutti i direttori esecutivi delle istituzioni finanziarie internazionali degli Stati Uniti usino la loro voce e il loro voto per sostenere qualsiasi nazione che abbia intrapreso azioni per sostenere la guerra al terrorismo degli Stati Uniti. Inoltre, impone che tali direttori esecutivi forniscano un controllo continuo degli esborsi effettuati dalle loro istituzioni al fine di garantire che non vengano versati fondi a individui che commettono, minacciano di commettere o sostengono il terrorismo.

Ci fu pochissimo dibattito riguardo all'approvazione del Titolo III dell'USA Patriot Act, e il voto finale alla Camera dei Rappresentanti degli Stati Uniti fu di 412 a 1. Ron Paul, un repubblicano che attualmente è in servizio come rappresentante degli Stati Uniti per il Texas e che è stato un ex candidato presidenziale del Partito Libertario, è stata l'unica persona che ha espresso opposizione a una versione precedente della legge, che era nota come Financial Anti-Terrorism Act. In particolare, Paolo ha contestato una parte che sembrava essere molto simile alla sezione 356 del sottotitolo B. Questa sezione rende obbligatorio per i broker e i dealer segnalare eventuali azioni sospette che osservano. Di fronte al Congresso, il deputato Paul ha dichiarato:

Le disposizioni di questo disegno di legge che sono considerate tra le più discutibili includono quanto segue: espandere la guerra al denaro contante stabilendo un nuovo crimine federale per l'atto di portare più di $ 10.000 in contanti dentro o fuori dagli Stati Uniti; codificare l'autorità incostituzionale del Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) di ficcare il naso nei rapporti finanziari privati dei cittadini americani; e l'ampliamento del mandato delle "segnalazioni di attività sospette" per includere i broker-dealer, nonostante il fatto che precedenti indagini abbiano dimostrato che tali segnalazioni non contribuiscono in modo significativo all'arresto dei criminali. A causa del fatto che queste misure incoraggeranno i funzionari delle forze dell'ordine a perdere tempo a spiare i registri finanziari di americani innocenti che semplicemente mostrano uno schema "insolito" nei loro rapporti finanziari, in realtà distoglieranno l'attenzione dalla lotta contro il terrorismo.

Per fornire agli istituti finanziari l'immunità legale dalla responsabilità per qualsiasi divulgazione di transazioni o attività sospette alle autorità autorizzate, o per aver trascurato di informare qualsiasi persona identificata in tale divulgazione, il Bank Secrecy Act (BSA) è stato modificato. La modifica è stata apportata al fine di proteggere gli istituti finanziari dalla responsabilità giuridica. Inoltre, la clausola rende illegale per qualsiasi dipendente o proprietario di un istituto finanziario, nonché per qualsiasi funzionario o dipendente di qualsiasi ramo del governo degli Stati Uniti, informare qualsiasi individuo coinvolto in una transazione che la transazione è stata segnalata. Il divieto non si applica alle referenze effettuate dai dipendenti in conformità con il Federal Deposit Insurance Act, in un avviso di licenziamento scritto o nelle referenze lavorative effettuate in conformità con le regole di qualsiasi organizzazione autoregolamentata registrata presso la Security and Exchange Commission (SEC) o la Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Tuttavia, il riferimento non deve indicare che la divulgazione è stata segnalata. È importante sottolineare che le organizzazioni non sono obbligate a includere tali informazioni nei loro avvisi di licenziamento o nelle referenze dei dipendenti.

Nel 2004 è stata apportata una modifica alla BSA che ha imposto l'attuazione di procedure antiriciclaggio da parte delle istituzioni finanziarie. Tra i requisiti minimi che devono essere soddisfatti dalle istituzioni c'è la creazione di politiche, procedure e controlli interni; la nomina di un responsabile della conformità; l'attuazione di un programma di formazione continua dei dipendenti; e l'istituzione di una funzione di audit indipendente per valutare l'efficacia dei programmi. Un istituto finanziario che non è soggetto alle disposizioni delle norme contenute nella parte 103 del capitolo 31, del Codice dei regolamenti federali può essere esentato dall'applicazione di tali standard. Al Segretario del Tesoro è concessa l'autorità di stabilire standard minimi per questi programmi, ma ha la possibilità di esentare qualsiasi istituto finanziario dall'applicazione di tali standard. Inoltre, la clausola impone che il Segretario del Tesoro debba redigere regolamenti che siano "commisurati alle dimensioni, all'ubicazione e alle attività delle istituzioni finanziarie a cui tali regolamenti si applicano". Gli Stati Uniti e il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) hanno collaborato allo sviluppo di queste normative. Gli istituti di deposito non sono stati presi di mira perché la legge sul segreto bancario richiede già che dispongano di sistemi antiriciclaggio. Il Tesoro ha emesso il 31 C.F.R. 103.137 il 5 dicembre 2001 e l'enfasi principale di questo regolamento è quella di costringere le compagnie di assicurazione a stabilire procedure antiriciclaggio.

Il titolo 31, sezione 5321 del Codice degli Stati Uniti afferma che coloro che violano la BSA o un regolamento prescritto dalla BSA sono soggetti a sanzioni civili e penali. Queste penalità sono specificate in due sezioni diverse. Il Codice degli Stati Uniti e il Titolo 31, Sezione 5322 del Codice degli Stati Uniti si occupano di sanzioni civili. Nel codice vengono discusse le punizioni penali. La sezione 353 del Patriot Act è stata aggiornata per ampliare le sanzioni che si applicano ai trasgressori di qualsiasi ordine emesso ai sensi della BSA. La modifica si applica a entrambe le sezioni summenzionate. Inoltre, sono state imposte conseguenze per coloro che hanno violato i requisiti delineati nella sezione 21 del Federal Deposit Insurance Act e nella sezione 123 della Public Law 91-508. In conformità con le disposizioni del 31 U.S.C. §5324(a), si tratta di una violazione degli Stati Uniti. Legge per tentare di eludere tale segnalazione, per causare o tentare di far sì che la segnalazione contenga un'omissione materiale o un'errata dichiarazione di fatto, o per "strutturare o aiutare a strutturare, o tentare di strutturare o assistere nella strutturazione, qualsiasi transazione con una o più istituzioni finanziarie nazionali". Questa sezione è stata modificata per includere come requisiti di segnalazione la sezione 21 del Federal Deposit Insurance Act e la sezione 123 della Public Law 91-508.

Le norme che regolano la tenuta dei registri per le banche o gli istituti non assicurati, nonché per qualsiasi altro istituto definito nel 12 U.S.C. § 1953(b), sono specificati nella sezione 123 della Public Law 91-508. D'altra parte, le norme che disciplinano la tenuta dei registri per gli istituti di deposito...

Produkt-Details

• Erscheint lt. Verlag: 29.4.2025
• Übersetzer: Cosimo Pinto
• Sprache: italienisch
• Themenwelt: Informatik ► Netzwerke ► Sicherheit / Firewall
• ISBN-10: 0-00-078771-X / 000078771X
• ISBN-13: 978-0-00-078771-2 / 9780000787712