Bancomat Bitcoin (eBook)

Esplorando il mondo delle transazioni in criptovaluta e della privacy

Fouad Sabry (Autor)

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2025 | 1. Auflage
312 Seiten
Un Miliardo Di Ben Informato [Italian] (Verlag)
978-0-00-078693-7 (ISBN)

Infos

Bitcoin ATM-Comprendere le basi degli sportelli bancomat Bitcoin, il loro funzionamento e come facilitano le transazioni in criptovaluta negli spazi pubblici.

Financial Crimes Enforcement Network-Scoprire gli sforzi del governo statunitense per regolamentare le criptovalute, garantendo il rispetto delle leggi antiriciclaggio.

Australian Transaction Reports and Analysis Centre-Scoprire come l'Australia gestisce le transazioni in criptovaluta e previene le attività finanziarie illecite.

Valuta digitale-Approfondisci la conoscenza del panorama delle valute digitali, della sua evoluzione e del suo impatto sui sistemi bancari tradizionali.

Charlie Shrem-Approfondisci la storia di Charlie Shrem, una figura chiave nel mondo delle criptovalute, e il suo ruolo pionieristico nell'adozione di Bitcoin e nelle sue controversie.

Legge sulle valute virtuali negli Stati Uniti-Questo capitolo analizza il quadro giuridico che circonda le valute virtuali negli Stati Uniti e le sue implicazioni globali.

Kraken (exchange di criptovalute)-Scopri Kraken, uno dei più grandi exchange di criptovalute, e il suo ruolo nel plasmare il mercato delle criptovalute.

ShapeShift-Scopri l'approccio innovativo di ShapeShift agli exchange di criptovalute, offrendo una piattaforma che enfatizza l'anonimato e la facilità d'uso.

Criptovalute in Australia-Esamina l'approccio dell'Australia alla regolamentazione delle criptovalute e il suo ruolo crescente come attore principale nel settore globale delle valute digitali.

Criptovaluta-Questo capitolo offre una panoramica generale sulle criptovalute, sui loro principi fondamentali e sul loro ruolo in espansione nel mondo finanziario.

Legalità delle criptovalute per paese o territorio-Scopri come diversi paesi e territori hanno affrontato la questione della legalità delle criptovalute, con diversi livelli di regolamentazione.

Storia di Bitcoin-Esplora l'affascinante storia di Bitcoin, dalla sua nascita al suo attuale status di asset finanziario globale.

Tumbler di criptovalute-Approfondisci il tumbling delle criptovalute, un metodo utilizzato per nascondere l'origine delle transazioni, e la sua importanza nel mondo delle valute digitali.

Bitstamp-Studia la storia e lo sviluppo di Bitstamp, uno dei principali exchange di criptovalute, e la sua influenza sul mercato globale.

Exchange di criptovalute-comprendere il ruolo degli exchange di criptovalute nel facilitare il trading di asset digitali e le relative sfide normative.

Riciclaggio di denaro-analizzare il legame tra criptovalute e attività di riciclaggio di denaro, evidenziando le sfide affrontate dalle autorità di regolamentazione e dalle aziende.

Criptovalute e criminalità-esaminare come le criptovalute vengono utilizzate in attività illecite e l'evoluzione della risposta delle autorità per contrastarne l'abuso.

Criptovalute in Europa-analizzare il ruolo delle criptovalute nel mercato europeo e le relative normative.

Economia di Bitcoin-studiare i principi economici alla base di Bitcoin e la sua influenza sull'ecosistema finanziario più ampio.

Valuta virtuale-esplorare i diversi tipi di valute virtuali, i loro casi d'uso e le loro differenze rispetto al denaro tradizionale.

Criptovalute in Nigeria-Scopri come le criptovalute hanno guadagnato terreno in Nigeria e il panorama normativo che ne circonda l'utilizzo.

Textauszug

Capitolo 2 :Rete di contrasto ai reati finanziari

Ai fini della lotta contro il riciclaggio di denaro nazionale e internazionale, il finanziamento del terrorismo e altri reati finanziari, il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) è un ufficio del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti responsabile della raccolta e dell'analisi delle informazioni relative alle transazioni finanziarie.

- Andrea Gacki, Direttore Generale

L'obiettivo dichiarato del FinCEN è quello di "salvaguardare il sistema finanziario dalle attività illecite, contrastare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo e promuovere la sicurezza nazionale attraverso l'uso strategico delle autorità finanziarie e la raccolta, l'analisi e la diffusione di informazioni finanziarie". La FinCEN è una delle 147 unità di informazione finanziaria (FIU) che fanno parte del gruppo di unità di informazione finanziaria Egmont. È l'Unità di Informazione Finanziaria (FIU) degli Stati Uniti d'America. Il motto che FinCEN utilizza per caratterizzarsi è "follow the money". Si tratta di una rete che riunisce persone e informazioni organizzando la condivisione di informazioni con le autorità di regolamentazione, le forze dell'ordine e altri partner del settore finanziario.

Il 25 aprile 1990 è stato emesso l'Ordine del Tesoro 105-08, che ha portato all'istituzione della FinCEN. Era il maggio del 1994 quando il suo obiettivo è stato ampliato per includere compiti relativi alla regolamentazione. Era l'ottobre del 1994 quando l'Office of Financial Enforcement del Dipartimento del Tesoro si unì alla FinCEN. A seguito dell'approvazione del Titolo III del Patriot Act il 26 settembre 2002, l'Ordine del Tesoro 180-01 ha designato il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) come ufficio ufficiale sotto il Dipartimento del Dipartimento del Tesoro.

Dal 1995, l'organizzazione utilizza il sistema di intelligenza artificiale FinCEN (FAIS).

Durante il mese di settembre del 2012, la tecnologia dell'informazione nota come FinCEN Portal and Query System è stata spostata in FinCEN Query, che è un motore di ricerca paragonabile a Google. La migrazione includeva undici anni di dati. Si tratta di uno "sportello unico" a cui è possibile accedere attraverso il portale FinCEN, che consente di condurre ricerche su larga scala in un numero maggiore di aree rispetto al passato e restituisce un numero maggiore di risultati. Il Rapporto sulle attività sospette (SAR), il Rapporto sulle transazioni valutarie (CTR), la Designazione di persona esente (DOEP) e il Registered Money Service Business (RMSB) sono i quattro nuovi rapporti generati dal Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) a partire dal settembre 2012.

A novembre 2013, il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) impiegava circa 340 persone, la maggior parte delle quali erano professionisti dell'intelligence con esperienza nel settore finanziario, nella finanza illecita, nell'intelligence finanziaria, nel regime normativo AML/CFT (antiriciclaggio/contrasto al finanziamento del terrorismo), nella tecnologia informatica e nell'applicazione delle norme. Ci sono circa venti membri a lungo termine dispiegati da tredici diverse agenzie di regolamentazione e forze dell'ordine, mentre la maggior parte del personale è composto da personale FinCEN permanente che lavora per l'organizzazione. Numerose agenzie di intelligence, come il Bureau of Alcohol, Tobacco, and Firearms, la Drug Enforcement Administration, il Federal Bureau of Investigation, il Servizio Segreto degli Stati Uniti, l'Internal Revenue Service, il Servizio Doganale e il Servizio di Ispezione Postale degli Stati Uniti, sono tra le organizzazioni che ricevono informazioni dal Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN).

Negli anni 1990-1993, Brian M. Bruh

(1994–1998) Stanley E. Morris era uno scrittore.

- James F. Sloan, vissuto dall'aprile 1999 all'ottobre 2003

A partire dal dicembre 2003, William J. Fox è morto nel febbraio del 2006.

Il suo nome era Robert Werner Duemling, ed è morto nel dicembre del 2006.

Tra i mesi di marzo 2007 e agosto 2012, James H. Freis, Jr.

Nel settembre del 2012, Jennifer Shasky Calvery è morta nel maggio del 2016.

Nel frattempo, Jamal El-Hindi ha prestato servizio da giugno 2016 a novembre 2017.

È nato nel novembre 2017 ed è venuto a mancare nell'aprile 2021.

Tra i mesi di aprile 2021 e agosto 2021, Michael Mosier (Facente funzione)

- Himamauli Das (nel ruolo di attore da agosto 2021 a settembre 2023)

Andrea Gacki (mese di luglio 2023 ad oggi)

Il Patriot Act degli Stati Uniti d'America del 2001 ha imposto al Segretario del Tesoro di istituire una rete sicura per il trasferimento di informazioni al fine di garantire il rispetto delle norme applicabili. Attraverso il FinCEN, le forze dell'ordine federali sono in grado di raggiungere più di 45.000 punti di contatto in più di 27.000 istituzioni finanziarie al fine di localizzare i conti e le transazioni di individui che potrebbero essere coinvolti nel finanziamento di organizzazioni terroristiche e/o nel riciclaggio di denaro. Questi regolamenti sono stati emanati a seguito della Sezione 314(a) della Legge sul Controllo Finanziario sulle Transazioni Finanziarie. Attraverso l'utilizzo di un'interfaccia web, le persone identificate nel §314(a)(3)(A) sono in grado di registrarsi e comunicare informazioni alla FinCEN elettronicamente. L'identificazione, la centralizzazione e la valutazione rapida di diverse informazioni sono rese possibili grazie al rapporto tra la comunità delle forze dell'ordine e il settore finanziario.

Una rete di persone che ricevono denaro allo scopo di rendere i fondi pagabili a terzi in un'altra posizione geografica, che in genere avviene al di fuori del sistema bancario convenzionale attraverso istituzioni finanziarie non bancarie o altre entità commerciali la cui attività principale potrebbe non essere la trasmissione di denaro, è stato uno dei "sistemi informali di trasferimento di valore" (IVTS) che sono stati diffusi dalla Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) nell'anno 2003. In una direttiva sull'IVTS fornita dalla FinCEN il 1° settembre 2010, l'organizzazione ha fatto riferimento a United States v. Banki e hawala.

Compliance and Enforcement, Special Measures e Special Investigations sono i tre uffici che compongono i diversi dipartimenti che compongono la Enforcement Division. Oltre a fornire al resto della divisione esperienza e supporto nelle indagini penali, l'Ufficio per le indagini speciali ha la responsabilità di condurre indagini sulla divulgazione illecita di informazioni BSA. Coloro che lavorano nell'Ufficio sono agenti speciali dipendenti della FinCEN.

Al fine di prepararsi all'adeguamento della norma applicabile alle valute virtuali, nel luglio del 2011 il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ha incluso "altro valore che sostituisce la valuta" nella sua definizione di attività di servizi monetari. Per quanto riguarda le valute virtuali, il 18 marzo 2013 il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ha pubblicato una guida. La guida afferma che gli scambiatori e gli amministratori di valuta virtuale convertibile sono considerati trasmettitori di denaro, ma gli utenti di valuta virtuale convertibile non lo sono. I trasmettitori di denaro sono tenuti a rispettare le norme per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (noto anche come "AML/CFT") e altre forme di criminalità finanziaria. Queste regole includono la tenuta dei registri, la rendicontazione e la registrazione presso il FinCEN. Il direttore del Financial Crimes Enforcement Network, Jennifer Shasky Calvery, ha dichiarato che "le valute virtuali sono soggette alle stesse regole delle altre valute". Ci sono alcune regole aziendali fondamentali che si applicano anche qui.

Calvery ha rilasciato la seguente dichiarazione durante un'audizione che si è svolta al Senato nel novembre 2013: "È nel migliore interesse dei fornitori di valute virtuali rispettare queste normative per una serie di motivi". In primo luogo, c'è il concetto di responsabilità aziendale, che contrasta con la visione di Bitcoin di un sistema peer-to-peer che elude le responsabilità delle istituzioni finanziarie aziendali. La FinCEN collabora con il Federal Financial Institutions Examination Council, un forum istituito dal Congresso noto come "Bank Secrecy Act (BSA) Advisory Group" e il BSA Working Group per esaminare e discutere nuove normative e linee guida. Inoltre, la FinCEN collabora con il "Virtual Currency Emerging Threats Working Group" (VCET) che è stato costituito all'inizio del 2012, il "Cyber Fraud Working Group" che è guidato dalla Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), il "Treasury Cyber Working Group" che è guidato dal Terrorist Financing & Financial Crimes, e una comunità di altre unità di intelligence finanziaria. Il Dipartimento di Giustizia riferisce che i membri del Venture Crime Enforcement Team (VCET) rappresentano il Federal Bureau of Investigation (FBI), la Drug Enforcement Administration (DEA), numerosi uffici del procuratore degli Stati Uniti e la sezione per la confisca dei beni e il riciclaggio di denaro e la sezione per i crimini informatici e la proprietà intellettuale della divisione penale.

Gli standard FinCEN esistenti sugli asset digitali sono stati ufficialmente incorporati nel quadro federale AML/CTF e nel Bank Secrecy Act nel 2021, quando sono state apportate revisioni a entrambi questi atti legislativi. Lo statuto è stato rivisto per includere "il valore che sostituisce la valuta", il che ha...

Produkt-Details

• Erscheint lt. Verlag: 28.4.2025
• Übersetzer: Cosimo Pinto
• Sprache: italienisch
• Themenwelt: Informatik ► Netzwerke ► Sicherheit / Firewall
• ISBN-10: 0-00-078693-4 / 0000786934
• ISBN-13: 978-0-00-078693-7 / 9780000786937