Distributeur automatique de Bitcoins (eBook)

Explorer le monde des transactions et de la confidentialité des cryptomonnaies

Fouad Sabry (Autor)

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2025 | 1. Auflage
312 Seiten
Un Milliard De Personnes Informées [French] (Verlag)
978-0-00-078673-9 (ISBN)

Infos

Distributeur automatique de Bitcoin-Comprendre les bases des distributeurs automatiques de Bitcoin, leur fonctionnement et la manière dont ils facilitent les transactions en cryptomonnaies dans les espaces publics.

Réseau de lutte contre la criminalité financière-Découvrez les efforts du gouvernement américain pour réglementer les cryptomonnaies et garantir le respect des lois anti-blanchiment.

Centre australien de rapports et d'analyse des transactions-Découvrez comment l'Australie gère les transactions en cryptomonnaies et prévient les activités financières illicites.

Monnaie numérique-Approfondissez votre compréhension du paysage des monnaies numériques, de son évolution et de son impact sur les systèmes bancaires traditionnels.

Charlie Shrem-Plongez dans l'histoire de Charlie Shrem, figure emblématique du monde des cryptomonnaies, et découvrez son rôle pionnier dans l'adoption du Bitcoin et ses controverses.

Législation sur les monnaies virtuelles aux États-Unis-Ce chapitre analyse le cadre juridique des monnaies virtuelles aux États-Unis et ses implications mondiales.

Kraken (plateforme d'échange de cryptomonnaies)-Découvrez Kraken, l'une des plus importantes plateformes d'échange de cryptomonnaies, et son rôle dans le développement du marché des cryptomonnaies.

ShapeShift-Découvrez l'approche innovante de ShapeShift en matière d'échange de cryptomonnaies, avec une plateforme privilégiant l'anonymat et la simplicité d'utilisation.

Cryptomonnaies en Australie-Examinez l'approche de l'Australie en matière de réglementation des cryptomonnaies et son rôle croissant en tant qu'acteur majeur dans le secteur mondial des monnaies numériques.

Cryptomonnaies-Ce chapitre offre un aperçu des cryptomonnaies en général, de leurs principes fondamentaux et de leur rôle croissant dans le monde financier.

Légalité des cryptomonnaies par pays ou territoire-Découvrez comment différents pays et territoires ont abordé la légalité des cryptomonnaies, avec différents niveaux de réglementation.

Histoire du bitcoin-Explorez l'histoire fascinante du bitcoin, de sa création à son statut actuel d'actif financier mondial.

Cryptomonnaies en cascade-Plongez dans le tumbling des cryptomonnaies, une méthode utilisée pour masquer l'origine des transactions, et son importance dans le monde des monnaies numériques.

Bitstamp-Étudiez l'histoire et le développement de Bitstamp, une plateforme d'échange de cryptomonnaies de premier plan, et son influence sur le marché mondial.

Plateforme d'échange de cryptomonnaies-Comprenez le rôle des plateformes d'échange de cryptomonnaies dans la facilitation des échanges d'actifs numériques et leurs défis réglementaires.

Blanchiment d'argent-Étudiez le lien entre les cryptomonnaies et le blanchiment d'argent, en soulignant les défis auxquels sont confrontés les régulateurs et les entreprises.

Cryptomonnaies et criminalité-Examinez comment les cryptomonnaies sont utilisées dans des activités illicites et l'évolution des réponses des autorités pour lutter contre les abus.

Cryptomonnaies en Europe-Analysez le rôle des cryptomonnaies sur le marché européen et la réglementation qui les entoure.

Économie du bitcoin-Étudiez les principes économiques qui sous-tendent le bitcoin et son influence sur l'écosystème financier au sens large.

Monnaie virtuelle-Explorez les différents types de monnaies virtuelles, leurs cas d'utilisation et leurs différences avec la monnaie traditionnelle.

Cryptomonnaies au Nigeria-Étudiez la montée en puissance des cryptomonnaies au Nigeria et le cadre réglementaire qui entoure leur utilisation.

Textauszug

Chapitre 2 :Réseau de lutte contre la criminalité financière

Dans le but de lutter contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres crimes financiers nationaux et internationaux, le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) est un bureau du département du Trésor des États-Unis chargé de collecter et d'analyser les informations concernant les transactions financières.

- Andrea Gacki, directrice en chef

L'objectif déclaré du FinCEN est de « protéger le système financier contre les activités illicites, de lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, et de promouvoir la sécurité nationale par l'utilisation stratégique des pouvoirs financiers et la collecte, l'analyse et la diffusion de renseignements financiers ». Le FinCEN est l'une des 147 cellules de renseignement financier (CRF) qui font partie du Groupe Egmont des cellules de renseignement financier. Il s'agit de la Cellule de renseignement financier (CRF) des États-Unis d'Amérique. La devise que le FinCEN utilise pour se caractériser est « suivre l'argent ». Il s'agit d'un réseau qui rassemble des personnes et des informations en organisant le partage d'informations avec les autorités réglementaires, les organismes d'application de la loi et d'autres partenaires de l'industrie financière.

Le 25 avril 1990, l'ordonnance du Trésor 105-08 a été publiée, ce qui a conduit à la création du FinCEN. C'est en mai 1994 que son objectif a été élargi pour inclure les tâches liées à la réglementation. C'est en octobre 1994 que l'Office of Financial Enforcement du département du Trésor a fusionné avec le FinCEN. À la suite de l'adoption du titre III du Patriot Act le 26 septembre 2002, le décret du Trésor 180-01 a désigné le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) comme un bureau officiel relevant du département du Trésor.

Depuis 1995, l'organisation utilise le système d'intelligence artificielle FinCEN (FAIS).

Au cours du mois de septembre 2012, la technologie de l'information connue sous le nom de FinCEN Portal and Query System a été transférée dans FinCEN Query, qui est un moteur de recherche comparable à Google. La migration comprenait onze ans de données. Il s'agit d'un « guichet unique » accessible via le portail FinCEN, qui permet d'effectuer des recherches larges dans un plus grand nombre de domaines que par le passé et d'obtenir un plus grand nombre de résultats. La déclaration d'activité suspecte (SAR), la déclaration d'opérations en espèces (CTR), la désignation de personne exemptée (DOEP) et l'entreprise de transfert de fonds enregistrée (SDSR) sont les quatre nouvelles déclarations produites par le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) depuis septembre 2012.

En novembre 2013, le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) employait environ 340 personnes, dont la majorité étaient des professionnels du renseignement ayant une expertise dans le secteur financier, le financement illicite, le renseignement financier, le régime réglementaire de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, la technologie informatique et l'application de la loi. Il y a environ vingt détachements à long terme déployés par treize organismes de réglementation et d'application de la loi différents, tandis que la majorité du personnel est composée de personnel permanent du FinCEN travaillant pour l'organisation. De nombreux organismes de renseignement, tels que le Bureau de l'alcool, du tabac et des armes à feu, la Drug Enforcement Administration, le Federal Bureau of Investigation, les services secrets des États-Unis, l'Internal Revenue Service, le Service des douanes et le Service d'inspection postale des États-Unis, font partie des organisations qui reçoivent des informations du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN).

Dans les années 1990-1993, Brian M. Bruh

(1994–1998) Stanley E. Morris était un écrivain.

- James F. Sloan, qui a vécu d'avril 1999 à octobre 2003

En décembre 2003, William J. Fox est décédé en février 2006.

Il s'appelait Robert Werner Duemling et est décédé en décembre 2006.

Entre les mois de mars 2007 et d'août 2012, James H. Freis, Jr.

En septembre 2012, Jennifer Shasky Calvery est décédée en mai 2016.

Entre-temps, Jamal El-Hindi a exercé son poste de juin 2016 à novembre 2017.

Il est né en novembre 2017 et est décédé en avril 2021.

Entre les mois d'avril 2021 et d'août 2021, Michael Mosier (par intérim)

- Himamauli Das (en tant qu'acteur d'août 2021 à septembre 2023)

Andrea Gacki (mois de juillet 2023 à nos jours)

Le Patriot Act des États-Unis d'Amérique de 2001 a exigé que le Secrétaire au Trésor établisse un réseau sûr pour le transfert d'informations afin d'assurer le respect des règles applicables. Grâce au FinCEN, les organismes fédéraux d'application de la loi sont en mesure de communiquer avec plus de 45 000 points de contact dans plus de 27 000 institutions financières afin de localiser les comptes et les opérations de personnes susceptibles d'être impliquées dans le financement d'organisations terroristes ou le blanchiment d'argent. Ces règlements ont été mis en place à la suite de l'article 314(a) de la loi sur le contrôle financier des transactions financières. Grâce à l'utilisation d'une interface Web, les personnes identifiées à l'article 314(a)(3)(A) sont en mesure de s'inscrire et de communiquer des informations au FinCEN par voie électronique. L'identification, la centralisation et l'évaluation rapide des différents éléments d'information sont rendues possibles grâce à la relation entre les forces de l'ordre et le secteur financier.

Un réseau de personnes qui reçoivent de l'argent dans le but de rendre les fonds payables à un tiers dans un autre lieu géographique, généralement en dehors du système bancaire conventionnel par l'intermédiaire d'institutions financières non bancaires ou d'autres entités commerciales dont l'activité commerciale principale n'est peut-être pas la transmission d'argent, était l'un des « systèmes informels de transfert de valeurs » (IVTS) qui ont été diffusés par le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) en 2003. Dans une directive sur l'IVTS fournie par le FinCEN le 1er septembre 2010, l'organisation a fait référence à l'arrêt United States v. Banki et hawala.

Les bureaux de la Conformité et de l'application de la loi, des Mesures spéciales et des Enquêtes spéciales sont les trois bureaux qui composent les divers services qui composent la Division de l'application de la loi. En plus de fournir au reste de la division une expérience et un soutien en matière d'enquêtes criminelles, le Bureau des enquêtes spéciales est chargé de mener des enquêtes sur les divulgations illégales d'informations de la BSA. Les personnes qui travaillent au sein de l'Office sont des agents spéciaux employés par le FinCEN.

Dans le but de se préparer à l'adaptation de la règle applicable aux monnaies virtuelles, le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) a inclus « une autre valeur qui se substitue à la monnaie » dans sa définition des entreprises de services monétaires en juillet 2011. En ce qui concerne les monnaies virtuelles, le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) a publié une directive le 18 mars 2013. Les directives indiquent que les échangeurs et les administrateurs de monnaie virtuelle convertible sont considérés comme des transmetteurs d'argent, mais que les utilisateurs de monnaie virtuelle convertible ne le sont pas. Les transmetteurs de fonds sont tenus de se conformer aux règles de prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme (également connu sous le nom de « LBC/FT ») et d'autres formes de criminalité financière. Ces règles comprennent la tenue de registres, l'établissement de rapports et l'enregistrement auprès du FinCEN. La directrice du Financial Crimes Enforcement Network, Jennifer Shasky Calvery, a déclaré que « les monnaies virtuelles sont soumises aux mêmes règles que les autres monnaies ». Certaines règles commerciales fondamentales s'appliquent ici aussi.

Calvery a fait la déclaration suivante lors d'une audience qui a eu lieu au Sénat en novembre 2013 : « Il est dans l'intérêt des fournisseurs de monnaie virtuelle de se conformer à ces réglementations pour un certain nombre de raisons. » Tout d'abord, il y a le concept de responsabilité d'entreprise, qui contraste avec la vision de Bitcoin d'un système peer-to-peer qui contourne les responsabilités des institutions financières d'entreprise. Le FinCEN travaille en collaboration avec le Federal Financial Institutions Examination Council, un forum agréé par le Congrès connu sous le nom de « Bank Secrecy Act (BSA) Advisory Group » et le groupe de travail BSA pour examiner et discuter des nouvelles réglementations et directives. De plus, le FinCEN travaille avec le « Virtual Currency Emerging Threats Working Group » (VCET) qui a été formé au début de 2012, le « Cyber Fraud Working Group » qui est dirigé par la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), le « Treasury Cyber Working Group » qui est dirigé par le Terrorism Financing & Financial Crimes, et une communauté d'autres unités de renseignement financier. Le ministère de la Justice signale que les membres de l'équipe de lutte contre les crimes d'entreprise (VCET) représentent le Federal Bureau of Investigation (FBI), la Drug Enforcement Administration (DEA), de nombreux...

Produkt-Details

• Erscheint lt. Verlag: 28.4.2025
• Übersetzer: Nicholas Souplet
• Sprache: französisch
• Themenwelt: Informatik ► Netzwerke ► Sicherheit / Firewall
• ISBN-10: 0-00-078673-X / 000078673X
• ISBN-13: 978-0-00-078673-9 / 9780000786739